2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道【完整版】.docxVIP

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％

【答案】：C

2、（）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。

A.期望损失模型

B.VaR模型

C.波动性分析

D.置信水平

【答案】：A

3、地方债债权确立实行（）方式。

A.中标得券

B.认购得券

C.见款付券

D.见认购单付券

【答案】：C

4、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】：B

5、下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（）。

A.在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人

D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】：B

6、下列关于地方政府债券的发行与承销说法错误的是（）。

A.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式

B.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，招标标的为价格

C.各中标承销团成员按面值承销

D.投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标值差为30个标位

【答案】：B

7、以下哪项不属于中国人民银行的公开市场业务（）。

A.逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为

B.优点包括主动权完全在中央银行

C.缺点是不具有很强的可逆转性

D.主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据

【答案】：C

8、中国资产证券化元年是（）年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

【答案】：B

9、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。

A.股票融资

B.债券融资

C.证券融资

D.金融机构融资

【答案】：C

10、下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是()。

A.健全

B.合理

C.及时

D.独立

【答案】：C

11、下列有关金融市场分类的说法，错误的是（）。

A.从组织形式来看，随着交易所市场的发展，越来越多的交易所采用了公司制结构

B.按交易是即期还是未来交割，金融市场可分为现货市场和衍生品市场

C.交易债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场

D.场外市场采用报价商或做市商交易制度，不会采用竞价撮合交易机制

【答案】：D

12、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30

【答案】：D

13、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（）。

A.利息收入

B.资本损益

C.处置利得

D.再投资收益

【答案】：C

14、股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（）

A.发行定价

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行登记制度

【答案】：D

15、合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（）形式募集一定额度的人民币资金。

A.基金

B.股票

C.债券

D.证券

【答案】：A

16、在（）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。

A.—级市场

B.二级市场

C.一级市场或二级市场

D.—级市场与一级市场

【答案】：A

17、下列关于首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市的规定的说法，错误的是（）。

A.最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币5000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据

B.最近三个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

C.发行人依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外；有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算

D.发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化