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风险评估与管理计划模板及案例分析

一、模板概述与应用价值

风险评估与管理是企业或项目实现稳健运营的核心环节，通过系统化识别潜在风险、分析其影响程度并制定应对策略，可有效降低不确定性带来的损失。本模板适用于工程建设、产品研发、市场拓展、供应链管理、金融投资等多个场景，尤其适用于需要跨部门协作、周期较长或资源投入较大的项目。其核心价值在于将风险管理从“被动应对”转化为“主动防控”，为决策提供数据支撑，保障目标达成。

二、风险评估与管理计划的实施步骤

（一）前期准备：明确范围与组建团队

目标：界定风险管理边界，保证责任到人。

操作要点：

明确范围：根据项目或业务目标，确定风险管理的具体范围（如“某新产品上市项目”“年度供应链优化计划”），避免范围过大导致资源分散或过小遗漏关键风险。

组建团队：成立跨职能风险管理工作组，成员需涵盖业务、技术、财务、法务、安全等关键领域负责人（如项目经理、技术总监、财务经理*等），保证风险视角全面。

收集资料：梳理项目背景、目标、流程、过往风险案例、行业风险数据等，为后续风险识别提供基础信息。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

目标：找出可能影响目标实现的所有不确定性因素。

常用方法：

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，记录所有可能的风险（如“核心供应商断供”“技术方案不成熟”“政策变动”等），不设限制。

德尔菲法：邀请外部专家（行业专家、顾问*等）通过匿名问卷多轮反馈，减少主观偏见，聚焦关键风险。

流程分析法：绘制核心业务流程图（如“研发-生产-销售”流程），逐环节识别风险点（如“生产环节设备故障导致交付延迟”）。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，梳理外部环境（市场、政策、竞争）和内部条件（资源、能力）中的风险因素。

输出成果：《风险识别清单》（模板见第三部分表格1），包含风险编号、风险描述、所属领域/阶段、触发条件（如“原材料价格连续3个月上涨超过10%”）、初步责任人等。

（三）风险分析：评估风险等级与优先级

目标：判断风险发生的可能性及影响程度，确定处理优先级。

操作要点：

定性分析：通过“可能性-影响程度”矩阵（模板见第三部分表格2），对风险进行初步分级。

可能性：分为5级（极低、低、中、高、极高），参考历史数据或专家判断（如“设备故障可能性高：过往年均发生2次”）。

影响程度：分为5级（轻微、一般、严重、重大、灾难性），结合目标受损程度评估（如“数据泄露影响重大：可能导致客户流失、regulatory处罚”）。

定量分析（可选）：对可量化的风险（如成本超支、工期延迟），通过概率模型、敏感性分析、蒙特卡洛模拟等计算风险预期值（如“成本超支预期损失=超支概率×超支金额”）。

风险等级划分：结合定性与定量结果，将风险划分为“高、中、低”三级（如“高等级风险：可能性高+影响重大”），优先处理高等级风险。

输出成果：《风险分析矩阵》（模板见第三部分表格2）、《风险等级汇总表》。

（四）风险应对：制定针对性策略与措施

目标：针对不同等级风险，选择合适的应对方式，降低风险负面影响或把握机会。

常用策略：

风险等级

应对策略

说明

高等级

规避/降低

规避：放弃风险较高的行为（如“因政策风险过高，暂不进入某市场”）；降低：采取措施减少可能性或影响（如“核心技术申请专利+备份方案，降低技术泄露风险”）

中等级

转移/接受

转移：通过外包、保险、合同条款将风险转移给第三方（如“购买工程一切险转移施工风险”）；接受：预留风险准备金，制定应急预案，不主动改变流程

低等级

接受/监控

日常监控，不投入过多资源，定期review风险状态

操作要点：

针对每个高、中等级风险，明确“具体措施”“责任人”“时间节点”“资源需求”（如“降低技术泄露风险：措施——与核心技术人员签订竞业协议+加密技术文档；责任人——技术总监*；时间——2024年6月30日前完成”）。

保证措施可落地，避免“空泛描述”（如“加强安全管理”改为“每月开展2次安全培训，配备专职安全员每日检查现场”）。

输出成果：《风险应对计划表》（模板见第三部分表格3）。

（五）计划整合与审批：形成正式管理文件

目标：将风险识别、分析、应对结果整合为系统化计划，获得管理层审批。

操作要点：

汇总《风险识别清单》《风险分析矩阵》《风险应对计划表》，编制《风险评估与管理计划》，包含以下章节：

引言（目的、范围、依据）

风险概述（已识别风险清单、等级分布）

风险应对措施（按风险等级分类说明）

监控与报告机制（频率、责任人、报告模板）

资源保障（预算、人员、工具）

附件（相关矩阵、清单等）

提交管理层审批，根据反馈调整完善，保证计划与组织战略、资源匹配。

（六）执行与监控：动态跟踪风险状态

目标：保证风险应对措施落地，及时发