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银行业从业资格考试基础

单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.一般准备

D.少数股权

2.下列属于间接融资工具的是（）

A.银行贷款

B.商业票据

C.公司股票

D.企业债券

3.金融市场最主要、最基本的功能是（）

A.货币资金融通功能

B.资源配置功能

C.经济调节功能

D.定价功能

4.银行风险中的国家风险不包括（）

A.政治风险

B.市场风险

C.社会风险

D.经济风险

5.我国货币政策的目标是（）

A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B.经济增长

C.充分就业

D.国际收支平衡

6.银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是（）

A.避免银行倒闭

B.维持市场信心

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.满足银行正常经营对长期资金的需要

7.关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（）

A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求

B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

C.在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展

D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

8.下列金融工具中，其职能主要是用于投资、筹资的是（）

A.股票

B.商业汇票

C.期权

D.期货

9.目前我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是（）

A.中央银行票据

B.国债

C.企业债

D.金融债

10.关于汇率的下列说法中错误的是（）

A.汇率就是两种不同货币之间的比价

B.日元（JPY）为本币，美元（USD）为外币，那么USD1=JPY110为直接标价法

C.英镑（GBP）为本币，美元（USD）为外币，那么GBP1=USD1.96为间接标价法

D.在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值；在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值

答案：1.C2.A3.A4.B5.A6.A7.D8.A9.B10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是（）

A.对银行资产和负债的价值影响会不断加大

B.银行风险管理难度会加大

C.会放大银行的风险事件

D.会减少银行的资本来源以及优质客户的流失

E.会造成银行体制结构的崩溃

2.下列属于银行金融创新的基本原则的是（）

A.合法合规原则

B.成本可算原则

C.维护客户利益原则

D.风险可控原则

E.知识产权保护原则

3.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（）

A.建立内部反洗钱机制及工作流程

B.及时报告大额和可疑交易

C.建立客户身份资料和交易记录

D.协助反洗钱调查

E.对反洗钱工作信息保密

4.下列属于我国货币政策工具的有（）

A.存款准备金

B.再贷款

C.再贴现

D.公开市场业务

E.利率政策

5.下列属于银行市场风险的有（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.流动性风险

D.股票价格风险

E.商品价格风险

6.下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（）

A.制定并执行风险为本的合规管理计划

B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

E.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

7.下列属于商业银行固定资产贷前调查报告内容要求的是（）

A.借款人资信情况

B.投资估算与资金筹措安排情况

C.项目可研报告批复及其主要内容

D.银行从项目获得的受益预测

E.项目效益情况

8.下列属于商业银行公司贷款贷前调查内容的是（）

A.借款人经营状况

B.借款人股权结构

C.借款人财务状况

D.贷款担保的法律效力

E.对借款人信用评级

9.下列属于银行信贷业务人员对提出贷款需求的客户进行前期调查的目的有（）

A.确定能否受理该贷款业务

B.确定是否进行后续贷款洽谈

C.确定是否开始贷前调查工作

D.确定向客户贷款的利率水平

E.确定向客户贷款的最高额度

10.下列属于银行市场环境分析的外部环境的是（）

A.信贷资金的供求状况

B.银行同业竞争对手的实力与策略

C.银