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2025年大学经济犯罪侦查专业题库——经济犯罪侦查专业发展趋势分析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

考生须知：

1.请仔细阅读所有题目，确保理解题意。

2.请在规定时间内完成答卷。

3.请将答案写在答题纸上，写在试卷上无效。

一、论述题（每题15分，共60分）

1.在当前数字经济发展背景下，网络金融犯罪呈现出的新特点有哪些？这些特点对传统经济犯罪侦查工作带来了哪些主要的挑战？请结合实例进行分析。

2.大数据技术和人工智能算法在提升经济犯罪侦查效能方面展现出巨大潜力。请论述其具体应用场景，并深入分析在应用过程中可能引发的隐私保护、数据安全、算法歧视等法律与伦理问题，以及相应的应对思路。

3.跨境经济犯罪日益增多且手段复杂化，对国际司法合作提出了更高要求。请分析当前国际社会在打击跨境经济犯罪合作方面存在的障碍，并提出加强国际合作，构建更有效反洗钱和反金融犯罪国际体系的建议。

4.面对经济犯罪侦查领域不断涌现的新问题、新技术，高等院校经济犯罪侦查专业的本科或研究生人才培养模式应如何进行创新？请就课程设置、实践教学、师资队伍、国际合作等方面提出您的具体看法和建议。

试卷答案

一、论述题（每题15分，共60分）

1.答案：

网络金融犯罪的新特点主要包括：犯罪行为的虚拟化与匿名性增强、犯罪手段的智能化与自动化、犯罪活动的跨地域性与跨境性突出、犯罪目标的多样性（从传统银行理财延伸至第三方支付、数字货币、众筹等）、以及犯罪链条化与团伙化趋势明显。

这些特点对传统经济犯罪侦查工作带来的主要挑战有：证据固定难（电子数据易灭失、易篡改，取证技术要求高）、侦查手段滞后（传统侦查方法难以应对智能化攻击）、侦查范围广（跨地域、跨境案件增加了侦查成本和复杂性）、国际协作需求迫切（跨境案件需要国际司法协助，流程长、效率低）、以及需要复合型人才（既要懂金融业务，又要懂网络技术和法律）。

解析思路：

*特点分析：首先要准确识别并列举网络金融犯罪区别于传统金融犯罪的新表现形式。虚拟化、匿名性涉及技术层面；智能化、自动化涉及犯罪手法升级；跨地域、跨境涉及空间范围；多样性涉及犯罪对象的扩展；链条化、团伙化涉及犯罪组织形式。结合具体实例（如P2P爆雷、电信诈骗、虚拟货币洗钱等）使描述更具体。

*挑战分析：然后要逐一分析上述特点对侦查工作造成的具体困难。证据固定难直接关联电子证据的特性和法律规定；侦查手段滞后强调技术更新与犯罪升级的赛跑；侦查范围广点明地理障碍和信息壁垒；国际协作需求迫切指出跨国犯罪的现实困境；复合型人才需求则点出队伍建设的短板。分析要深入，体现对侦查实践痛点的理解。

2.答案：

大数据技术和人工智能算法在提升经济犯罪侦查效能方面的应用场景广泛，例如：利用大数据分析识别异常交易模式，发现洗钱线索；运用AI进行海量金融数据关联分析，挖掘犯罪团伙网络；应用自然语言处理技术分析网络舆情和社交媒体信息，发现犯罪意图和证据；利用机器学习预测高风险交易和潜在犯罪风险点；借助智能算法辅助检察官进行量刑建议等。

应用过程中可能引发的法律与伦理问题包括：隐私保护问题，大规模数据采集和分析可能侵犯个人隐私权；数据安全问题，数据泄露风险增加；算法歧视问题，AI模型可能因训练数据偏差产生歧视性结果，影响侦查的公正性；法律规制滞后问题，现有法律体系可能难以有效约束大数据和AI技术的应用边界；以及数据所有权和使用权界定不清等问题。

应对思路应包括：完善相关法律法规，明确数据采集、使用、存储的边界和标准，强化隐私保护；建立健全数据安全保障体系，提升数据安全技术水平；加强对AI算法的监管和审计，确保算法的透明度、公平性和可解释性；推动跨学科研究，培养既懂技术又懂法律的复合型人才；加强国际合作，共同应对跨境数据流动和AI应用的挑战。

解析思路：

*应用场景：要具体描述大数据和AI在侦查流程中的嵌入点。大数据侧重于关联、挖掘、预测；AI侧重于智能分析、模式识别、自然语言处理。结合金融犯罪的具体环节（交易监测、线索发现、证据固定、风险预警等）进行阐述。

*问题分析：要全面列举技术应用可能带来的负面效应，从公民基本权利（隐私）、数据安全（财产）、算法公平性（司法公正）、法律框架（规范）等多个维度进行思考。

*应对思路：提出的解决方案应与问题相对应，具有针对性。法律完善、安全建设、算法监管、人才培养、国际合作都是关键方向，体现系统性思维。

3.答案：

当前国际社会在打击跨境经济犯罪合作方面存在的障碍主要有：法律制度差异与冲突，不同国家法律体系、管辖权规则、证据规则