金融风险控制与合规管理全业态手册.docxVIP

金融风险控制与合规管理全业态手册

目录

一、金融风控与合规治理总览．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1行业监管框架演进．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.2风险防控体系架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.3合规管理价值定位．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.4全业态协同机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

二、风险识别与评估体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

2.1风险要素分类解析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

2.2威胁监测技术工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

2.3潜在弱点量化模型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

2.4风险态势画像构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

三、风险缓释与应对策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

3.1防控机制设计原理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

3.2应急预案编制要点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

3.3资本缓冲配置方案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

3.4跨部门联动处置流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

四、合规审查与监督机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

4.1法规动态跟踪系统．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

4.2业务合规性检验．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

4.3内部审计实施规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

4.4不良行为惩戒条例．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

五、科技赋能风控合规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

5.1智能风控平台架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

5.2大数据分析应用场景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

5.3监管科技实践．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

5.4区块链存证技术应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57

六、组织架构与人才建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．59

6.1治理结构优化路径．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62

6.2专业能力培养体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65

6.3合规文化建设方案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．69

6.4绩效考核激励机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．73

七、跨业态风控实践．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．75

7.1银行业务风险防控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．79

7.2证券市场合规要点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．81

7.3保险业风险管控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．82

7.4金融科技特殊风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．85

八、危机管理与恢复计划．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．87

8.1突发事件响应机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．91

8.2业务连续性保障．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．