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2025年个人财务咨询保密合同协议

鉴于甲方（以下简称“咨询方”）是从事个人财务咨询业务的专业人士或机构，乙方（以下简称“客户方”）有意寻求甲方的个人财务咨询服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成以下协议：

第一条服务条款

1.1甲方同意根据乙方需求，提供个人财务咨询服务，包括但不限于财务状况分析、投资组合建议、退休规划、税务优化、风险管理等。具体服务内容可在服务过程中由双方协商确定。

1.2甲方的服务方式包括但不限于面对面咨询、电话咨询、视频会议以及书面报告等形式。

1.3本合同项下的服务期限自2025年[起始月份]月[起始日期]日起至2025年[终止月份]月[终止日期]日止。如需延长服务期限，双方应另行协商并签订书面协议。

1.4甲方的收费标准为[具体收费标准，例如：每小时人民币[金额]元/按项目收费人民币[金额]元/管理费比例[百分比]]。费用支付方式为[具体支付方式，例如：银行转账、现金支付等]，支付时间为[具体支付时间，例如：每次服务结束后[天数]日内/每月[日期]日]。甲方应在收到款项后[天数]日内向乙方开具合法有效的发票。

第二条保密义务

2.1保密信息是指在本合同有效期内，一方（以下简称“披露方”）向另一方（以下简称“接收方”）披露的，与该方业务活动或信息来源有关的，未公开的，且具有商业价值或隐私价值的信息，包括但不限于：

(1)客户方的个人信息，如姓名、身份证号码、住所、联系方式、财务状况（包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资账户信息、税务信息等）；

(2)客户方与甲方之间的沟通记录，包括但不限于会议纪要、电子邮件、信函、报告等；

(3)甲方为提供咨询服务而使用的专有知识、技术、模型、工具、方法、数据库以及从客户方获取的非公开信息；

(4)其他双方约定或根据其性质应被认定为保密的信息。

2.2接收方同意：

(1)对披露方的保密信息予以严格保密，采取不低于保护自身同类保密信息的合理安全措施，防止任何未经授权的披露、使用或复制；

(2)仅将保密信息用于本合同约定的提供个人财务咨询服务的目的，不得用于任何其他目的；

(3)不得向任何第三方披露保密信息，但以下情况除外：

a.获得披露方事先书面同意；

b.根据适用的法律法规或法院、政府部门的要求进行披露，且在法律允许的范围内，披露方已尽力提前通知接收方或寻求法律保护披露方权益；

c.接收方的雇员、代理人或顾问因履行与本合同相关的职责而需要了解该部分保密信息，且接收方已对该等雇员、代理人或顾问履行了不低于本协议规定的保密义务；

d.该保密信息已非因接收方违反本协议而向公众公开。

2.3客户方作为披露方，对其提供的保密信息负有主要保密责任，应确保其雇员、代理人等知晓并遵守本协议项下的保密义务。

2.4甲乙双方对在本合同有效期内通过对方获取的保密信息，均负有保密义务，该保密义务不因本合同的终止而失效。本协议项下的保密义务期限自本协议签订之日起至保密信息终止成为公开信息之日止，但涉及客户方个人身份信息、财务信息的保密义务，在合同终止后持续[具体年限，例如：三]年。

第三条信息的使用与披露

3.1甲方对客户方的保密信息仅能用于本合同约定的提供个人财务咨询服务之目的。

3.2任何一方未经另一方事先书面同意，不得将其在本合同下获得或产生的任何权利或义务部分或全部转让给任何第三方。甲方在合并、收购或资产出售时，如涉及向收购方转移其在本合同下之权利义务，需事先获得客户方书面同意，且收购方须遵守本协议的保密义务。

第四条违约责任

4.1若任何一方违反本协议的任何条款，特别是违反保密义务，应赔偿因此给对方造成的直接经济损失。损失赔偿额不超过违反方从该违约行为中获得的利润。

4.2若甲方未能按本协议约定提供服务，或服务质量显著低于行业标准且经客户方书面通知后未在合理期限内改进，客户方有权要求减少服务费用或解除本合同，并要求甲方承担相应责任。

4.3若客户方未能按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[百分比，例如：万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[天数，例如：三十]日的，甲方有权暂停服务或解除本合同，并要求客户方支付全部应付费用及违约金。

第五条合同期限与终止

5.1本合同有效期为[具体年限，例如：一]年，自2025年[起始月份]月[起始日期]日起至2025年[终止月份]月[终止日期]日止。

5.2除本协议另有约定外，任何一方可在通知对方的前提下提前[天数，例如：三十]日书面通知对方终止本合同。

5.3合同终止或解除后：

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