2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 移动支付中的经济犯罪侦查.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——移动支付中的经济犯罪侦查

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每小题5分，共20分）

1.移动支付

2.电信网络诈骗

3.电子证据

4.资金流追踪

二、简答题（每小题10分，共40分）

1.简述移动支付交易流程的主要特点及其对经济犯罪侦查带来的挑战。

2.阐述在移动支付经济犯罪侦查中，电子证据固定与提取的主要要求和方法。

3.分析当前移动支付领域常见的洗钱手法及其侦查难点。

4.结合实例，说明利用移动支付信息进行犯罪嫌疑人查找和确定的技术手段。

三、论述题（每小题20分，共40分）

1.论述移动支付背景下，公安机关在打击相关经济犯罪中面临的主要困境及应对策略。

2.结合当前技术发展趋势，探讨未来移动支付经济犯罪侦查工作可能面临的新挑战以及相应的侦查对策思考。

试卷答案

一、名词解释

1.移动支付：指使用移动通信技术（如GSM、CDMA、3G、4G、5G等）和互联网技术，通过移动终端（如智能手机、平板电脑等）进行支付结算的一种新型支付方式。它依赖于移动网络和相关的支付平台，实现资金从付款方账户向收款方账户的转移。

*解析思路：定义需抓住核心要素：移动通信技术、互联网技术、移动终端、支付结算。强调其与传统支付方式（如现金、银行卡）的区别在于使用的技术载体和交互方式。

2.电信网络诈骗：指利用电话、互联网、移动通信等电信技术手段，通过虚构事实或者隐瞒真相，骗取公私财物，数额较大的行为。在移动支付环境下，表现为利用移动支付平台作为诈骗工具或收款渠道进行的新型电信网络诈骗。

*解析思路：定义需符合刑法对诈骗罪的规定：虚构/隐瞒真相、骗取财物。强调其利用的“电信技术手段”特征，并点明在移动支付背景下的具体表现。

3.电子证据：指通过计算机、计算机系统或者网络所形成，以电子形式表现的各种信息，其内容能够证明案件事实的证据。在移动支付经济犯罪侦查中，电子证据主要包括用户的交易记录、支付凭证、IP地址、设备信息、聊天记录、恶意软件代码等。

*解析思路：定义需突出“电子形式”和“证明案件事实”的核心特征。列举移动支付侦查中常见的电子证据类型，使概念更具体。

4.资金流追踪：指在移动支付经济犯罪侦查中，通过分析涉案账户的资金往来记录、交易路径、金额变化等信息，追踪资金流向，查明犯罪所得的来源、去向以及涉案人员的过程。

*解析思路：定义需明确对象（资金）、方法（分析记录、路径、金额）、目的（追踪流向、查明来源去向人员）。强调其在侦查中的关键作用。

二、简答题

1.简述移动支付交易流程的主要特点及其对经济犯罪侦查带来的挑战。

*主要特点：(1)无现金化、便捷快速；(2)匿名性或弱实名制（如虚拟身份、临时账号）；(3)瞬时性、非存储性（资金到账快，难以撤销）；(4)跨地域性、跨境性；（5）技术依赖性强，数据集中。

*对侦查挑战：(1)犯罪嫌疑人身份隐匿难查；(2)交易痕迹易被篡改或删除；(3)资金流转快，冻结追缴难；(4)跨地域、跨境案件侦办协作复杂；(5)需要专业技术手段进行取证分析。

*解析思路：首先准确列出移动支付交易流程的几个核心特点。然后，逐一分析每个特点如何具体地给经济犯罪侦查工作带来新的困难，如身份追踪困难源于匿名性，资金追缴难源于瞬时性等。

2.阐述在移动支付经济犯罪侦查中，电子证据固定与提取的主要要求和方法。

*主要要求：(1)及时性：在证据可能灭失或被篡改前立即固定；(2)完整性：保证证据的原始状态不被改变，防止污染；(3)合法性：严格遵守法律规定和程序进行固定和提取；(4)可靠性：确保证据的真实性，能够证明案件事实。

*主要方法：(1)直接复制：对存储介质（如手机、电脑硬盘）进行镜像复制；(2)截图/录屏：对移动支付界面、交易记录等进行实时截图或录像；(3)数据恢复：利用专业软件恢复被删除或损坏的交易数据；(4)调取平台数据：依法向移动支付服务提供商调取用户的交易流水、账户信息等；(5)勘验现场：对涉案手机、电脑等设备进行现场勘验。

*解析思路：先回答电子证据固定提取的基本原则（及时、完整、合法、可靠）。然后，针对移动支付场景，列举具体的取证方法，区分不同证据载体（设备、平台数据）和不同状态（实时、事后）的取证技术。

3.分析当前移动支付领域常见的洗钱手法及其侦查难点。

*常见手法：(1)利用虚拟身份开户：使用虚假信息注册多个移动支付账户；(2)多