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代理票据贴现业务合作协议

甲方：（以下简称“甲方”）

住所：邮政编码

法定代表人：

电话：传真：

开户银行：账号：

乙方：（以下简称“乙方”）

住所：邮政编码

法定代表人：

电话：传真：

开户银行：账号：

丙方：某某银行（以下简称“丙方”）

住所：邮政编码

法定代表人/主要负责人：

电话：传真：

第一条甲乙丙三方根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》等法律法规及规章的规定，本着互惠互利、平等自愿、诚实信用的原则，在充分协商的基础上达成如下协议。

第二条甲乙双方已就代理采购业务签订相关协议，且在实际采购业务发生时，其中一方或双方负责与供应商签订商品采购合同，并及时将商品采购合同副本（复印件）及时提交丙方，作为丙方付款监督和贸易背景审查依据。

第三条甲乙双方应在丙方开立存款账户。

第四条 丙方承诺在授信有效期间内及可用商票保贴授信额度内，凡乙方因代理甲方采购而持甲方承兑的商业承兑汇票到丙方申请办理贴现，丙方经对相关资料审核无误后，向乙方发放贴现款项。

第五条甲方承兑商业承兑汇票，应使用自丙方购买的空白商业承兑汇票；在办理承兑并将汇票交付乙方后，应立即将已承兑商业承兑汇票的号码书面通知丙方。

第六条 甲方在向乙方交付商业承兑汇票时，应通知乙方已在丙方开办商票保贴业务的有关事宜。

第七条贴现利息由（甲方或乙方）支付。

第八条贴现利率按月利率‰执行。

第九条若甲方支付贴现利息，相关操作应遵照丙方买方付息票据贴现业务规程执行。

第十条乙方授权丙方将贴现款项直接借记其存款账户，并由丙方即时负责划给商品采购合同约定的供应商。

第十一条甲方将到期保贴票据收款直接借记权利授予丙方，即丙方持有甲方承兑的商业承兑汇票到期时，有权直接借记甲方存款账户。同时区别甲方或者乙方在我行拥有商票保贴额度的情况：

1、对于甲方拥有保贴额度的情况，商票到期丙方向甲方委托收款；若甲方账户余额不足支付票款，则作甲方逾期贷款处理。

2、对于乙方拥有保贴额度的情况，甲方仍作为第一债务人，商票到期本行向甲方委托收款，若甲方不依法履行付款义务的，丙方可直接扣收乙方账户款项，若乙方账户余额不足支付票款，则作乙方逾期贷款处理。”

第十二条本协议自三方法定代表人/负责人（或授权签字人）签字盖章并加盖双方印章之日起生效，有效期个月。协议期限届满前，甲乙丙三方应就协议续签进行协商。协议有效期的届满不影响已办理业务项下所产生的权利义务。

第十三条本协议未尽事宜，由三方友好协商确定；三方协商不成的，按有关法律、法规以及中国人民银行的规章制度执行。

第十四条本协议一式三份，三方各执一份，效力同等。

第十五条本协议于年月日签定。

甲方（章）：

法定代表人/负责人（授权签字人）：

乙方（章）：

法定代表人/负责人（授权签字人）：

丙方（章）：某某银行

法定代表人/负责人（授权签字人）：