河南2025自考[法学]金融法模拟题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

河南2025自考[法学]金融法模拟题及答案

一、单项选择题（共10题，每题1分，计10分）

1.下列哪项不属于我国《商业银行法》规定的商业银行可以从事的业务？

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.从事股票发行与承销业务

2.根据我国《证券法》，下列哪类证券交易属于禁止行为？

A.内幕交易

B.操纵证券交易价格

C.虚假陈述

D.以上都是

3.我国《保险法》规定，保险公司偿付能力不足时，监管机构可采取的措施不包括：

A.限制高风险业务

B.限制分红

C.增加资本金

D.直接接管公司

4.根据我国《外汇管理条例》，下列哪项行为属于非法外汇交易？

A.境内机构通过银行进行外汇兑换

B.个人因旅游需要购汇

C.企业在银行进行跨境汇款

D.非法从事外汇保证金交易

5.我国《反洗钱法》规定，金融机构未按照要求履行反洗钱义务的，将被处以罚款，罚款金额最低为：

A.10万元人民币

B.20万元人民币

C.50万元人民币

D.100万元人民币

6.下列哪项不属于我国《银行业监督管理法》规定的监管措施？

A.停止部分业务

B.限制分配红利

C.限制资产转让

D.直接修改公司章程

7.我国《信托法》规定，信托财产的独立性体现在：

A.信托财产不属于信托公司债务清偿范围

B.信托财产不得强制执行

C.受托人不得滥用信托财产

D.以上都是

8.根据我国《公司法》，公司发行债券的条件不包括：

A.股本总额不低于人民币3000万元

B.最近3年净利润足以支付债券利息

C.债券发行价格不低于票面金额

D.公司累计债券余额不超过公司净资产的40%

9.我国《银行业监督管理法》规定，银保监会可以对金融机构实施现场检查，检查内容不包括：

A.金融机构的财务状况

B.金融机构的风险管理措施

C.金融机构的股东背景

D.金融机构的员工工资发放情况

10.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，必须确保：

A.客户信用评级不低于B级

B.客户保证金不低于50%

C.客户提供的担保物价值不低于借款金额的150%

D.客户交易账户由证券公司独立管理

二、多项选择题（共5题，每题2分，计10分）

1.我国《商业银行法》规定的商业银行的业务范围包括：

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.经批准从事银行卡业务

E.从事股票发行与承销业务

2.根据我国《证券法》，证券公司的主要职责包括：

A.证券承销与保荐

B.证券经纪业务

C.融资融券业务

D.证券投资咨询

E.股票发行与交易

3.我国《保险法》规定的保险公司业务范围包括：

A.财产保险业务

B.人寿保险业务

C.再保险业务

D.保险资产管理业务

E.证券承销业务

4.根据我国《外汇管理条例》，外汇管理的对象包括：

A.金融机构

B.企事业单位

C.个人

D.外国驻华机构

E.外商投资企业

5.我国《反洗钱法》规定，金融机构应当履行反洗钱义务，包括：

A.建立客户身份识别制度

B.实行大额交易报告制度

C.对可疑交易进行报告

D.对反洗钱资金进行监控

E.对员工进行反洗钱培训

三、判断题（共10题，每题1分，计10分）

1.我国《商业银行法》规定，商业银行可以无限期吸收公众存款。（×）

2.我国《证券法》规定，内幕交易属于合法的市场行为。（×）

3.我国《保险法》规定，保险公司可以随意调整保险费率。（×）

4.我国《外汇管理条例》规定，个人可以通过非法渠道进行跨境汇款。（×）

5.我国《反洗钱法》规定，金融机构可以不履行客户身份识别义务。（×）

6.我国《银行业监督管理法》规定，监管机构可以对金融机构进行强制兼并。（×）

7.我国《信托法》规定，信托财产可以用于清偿受托人的债务。（×）

8.我国《公司法》规定，公司发行债券时，债券发行价格可以低于票面金额。（√）

9.我国《证券法》规定，证券公司可以无限制提高融资融券保证金比例。（×）

10.我国《银行业监督管理法》规定，监管机构可以对金融机构进行非现场监管。（√）

四、简答题（共3题，每题5分，计15分）

1.简述我国《商业银行法》规定的商业银行设立的条件。

2.简述我国《证券法》对证券公司融资融券业务的主要监管措施。

3.简述我国《保险法》规定的保险公司偿付能力监管的主要内容。

五、论述题（共1题，10分）

结合河南省金融市场现状，论述《金融法》对维护区域金融稳定的重要作用。

参考答案及解析

一、单项选择题

1.D（股票发行与承销业务属于证券公