2026年理财规划师之二级理财规划师考试题库500道及完整答案（名师系列）.docxVIP

2026年理财规划师之二级理财规划师考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值()。

A.现金规划

B.风险管理与保险规划

C.投资规划

D.财产分配与传承规划

【答案】：C

2、某投资者于2008年7月1日买入一只股票，价格为每股12元，同年10月1日该股进行分红，每股现金股利0.5元，同年12月31日该投资者将该股票卖出，价格为每股13元，则该项投资的年化收益率应为()。

A.18.75%

B.25%

C.21.65%

D.26.56%

【答案】：D

3、某客户持有面值为100万元的商业票据，距离到期期限还有30天，因资金问题，到银行进行票据贴现，银行的商业票据贴现率为6%，则该客户的贴现额为()元。

A.905000

B.995000

C.995068

D.940000

【答案】：B

4、朱先生购买保险的时候，找到理财规划师咨询，了解到保险合同中。()属于保护投保人的条款。

A.延续条款

B.转让条款

C.复效条款

D.自杀条款

【答案】：C

5、财产租赁合同应按照()的税率缴纳印花税。

A.百分之一

B.千分之一

C.千分之三

D.万分之五

【答案】：B

6、一般来说一份完整的理财规划综合建议书的正文包括()部分。

A.八

B.六

C.五

D.四

【答案】：B

7、下列固定收益证券中，风险最低的是()。

A.公司债券

B.企业债券

C.商业票据

D.国库券

【答案】：D

8、丁丁今年12岁。他所在的初中最近流行PSP游戏机，受同学的影响，丁丁也想购买一个。于是丁丁用过年的压岁钱自己购买了一台，则下列说法中正确的是()。

A.本合同无效，因为丁丁无民事行为能力

B.本合同无效，因为丁丁是背着父母购买的

C.本合同有效，因为丁丁12岁了

D.本合同效力未定，需要追认

【答案】：A

9、()属于不作为义务。

A.交付货款

B.运输合同货物

C.保守商业秘密

D.完成加工任务

【答案】：C

10、苗小小以6%的年利率从银行贷款200000元投资于某个寿命为10年的项目，则该项目每年至少应该收回()元才不至于亏损。

A.15174

B.20000

C.27174

D.42347

【答案】：C

11、自2008年9月19日起，证券交易印花税由双边征收改为单边征收，税率保持()。

A.0.5‰

B.1‰

C.3‰

D.5‰

【答案】：B

12、以下属于客户非财务信息的是

A.社会保障情况

B.风险管理信息

C.投资偏好

D.工资、薪金

【答案】：C

13、在计算劳务报酬所得时，如果属于同一事项连续取得收入的，以()内取得的收入为一次。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案】：A

14、李女士的女儿今年9月进入大学读书，孩子入学之际，她已经为孩子积累了15万元的教育金，该基金的收益率为8%，李女士希望女儿四年大学读完后继续去国外深造，大学每年的学费生活费为3万元，到她毕业那年的9月去国外读书，李女士打算每月为女儿的该教育基金存入3000元，按后付年金计算，则届时她女儿的国外留学基金约为（）元。

A.222823

B.223950

C.237940

D.228252

【答案】：C

15、许小姐想把自己的商品住房租出，出租前，她进行了简单装修，共发生费用3200元，则这笔费用在计算个人所得税时可扣除()次。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D

16、把信托分为个人信托和法人信托的依据是()。

A.信托财产的类别

B.信托服务对象

C.信托设立的目的

D.设立信托的不同行为方式

【答案】：B

17、()不是人寿保险信托的主要功能。

A.财产风险隔离

B.专业财产管理

C.家庭生活保障

D.更好地实现投保人的投保目的

【答案】：D

18、杨女士和她先生结婚已经3年，近期计划买房，待生活安定下来就可以生宝宝了。目前他们夫妇二人月收入合计12800元。经过多次考察，他们已经看好了一套位于地铁附近的二居室，房屋总价120万，杨女士计划首付40万，公积金贷款30万，再利用商业银行贷款50万，计划贷款20年，其中公积金贷款利率为4.9％，商业银行贷款利率为5.3％（均为等额本息法）。

A.1802.17

B.3383.20

C.5346.33

D.5413.12

【答案】：C

19、理财规划须关注基金市场，在评价基金业绩的指标中，()是指在一段评价期内基金投资组合的平均超额收益率超过无风险收益率部分与该基金的收益率的标准差之比。

A.夏普指数

B.詹森指数