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2025年金融服务投资顾问合同协议

鉴于顾问方（以下简称“顾问”）是依照相关法律法规注册成立并具备提供金融服务投资顾问资格的专业机构/个人，拥有提供投资建议的专业能力和知识；客户方（以下简称“客户”）希望获得专业的金融服务投资顾问建议。

根据《中华人民共和国民法典》、《证券法》、《证券投资顾问业务管理办法》及其他相关法律法规的规定，经双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上充分协商，达成以下协议，以兹共同遵守：

第一条定义

除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

（一）“投资顾问业务”是指顾问向客户提供投资建议，客户根据顾问提供的投资建议自行作出投资决定并承担投资风险的服务活动。

（二）“投资建议”是指顾问基于客户财务状况、风险承受能力、投资目标等因素，提供的关于投资方向、投资品种、投资比例等方面的分析、判断和推荐。

（三）“客户信息”是指客户提供的个人信息、财务信息、投资信息以及其他与客户相关的资料。

（四）“投资风险”是指客户在投资活动中可能面临的各种损失的可能性，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。

第二条服务内容与范围

（一）顾问同意按照本协议约定，向客户提供投资顾问服务。

（二）服务内容包括：了解客户情况、提供投资分析、制定或调整投资策略建议、定期投资组合审视与建议等。

（三）服务范围涵盖股票、债券、基金、期货、期权及其他金融衍生品（如适用），具体投资品种由顾问根据客户情况建议，客户自主决定是否执行。

（四）顾问提供的建议基于其专业判断和可获取的市场信息，但不应被视为对特定投资产品或收益的保证。

第三条服务期限与方式

（一）本协议服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止。除非双方另有约定或本协议另有规定，服务期限届满前______日，如双方未达成书面终止或续约协议，本协议自动续约______年。

（二）服务方式包括但不限于定期书面报告、线上平台沟通、电话会议、面对面会谈等。

第四条费用与支付

（一）客户同意按照本协议约定向顾问支付服务费用。

（二）服务费用采用以下第______种方式收取：

1.按固定费用方式收费，客户需向顾问支付固定服务费，金额为人民币______元/年/季/月（请选择并填写具体金额及周期）。

2.按资产管理规模（AUM）方式收费，费率为本协议生效时客户委托顾问管理的资产净值的______%/年（请填写具体比例）。

3.其他方式：__________（如适用，请详细说明）。

（三）客户应于每月/每季/每年（根据所选收费周期）的______日前，将当期服务费用支付至顾问指定的银行账户：

账户名称：____________________

开户银行：____________________

银行账号：____________________

（四）上述费用未包含可能产生的税费，如需由客户承担，具体税种和比例请在费用条款中明确。客户支付的费用用于覆盖顾问提供本协议项下服务所发生的成本和费用，并作为顾问的报酬。

第五条双方权利与义务

（一）顾问的权利与义务：

1.有权要求客户提供真实、准确、完整的客户信息。

2.应按照本协议约定，勤勉尽责、独立客观地为客户提供投资建议。

3.应了解客户的适当性需求，确保提供的投资建议与客户的风险承受能力相匹配。

4.应向客户充分揭示投资风险，并让客户在了解风险的基础上做出投资决策。

5.应按照约定方式履行信息披露义务，并定期对客户资产配置和投资组合进行审视，提供调整建议。

6.应对其提供的服务承担相应的法律责任，并遵守相关法律法规和职业道德规范。

7.对客户信息负有保密义务，非经客户书面同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。

（二）客户的权利与义务：

1.有权获得顾问提供的专业投资建议服务。

2.有权了解顾问的资质、收费方式、服务内容、风险揭示等信息。

3.应如实、完整地向顾问提供客户信息，并及时更新。

4.应根据自身风险承受能力和投资目标，审慎评估并决定是否采纳顾问提供的投资建议。

5.应自行承担因其采纳或未采纳投资建议所产生的一切投资风险和投资后果。

6.有义务按照本协议约定按时足额支付服务费用。

7.对其提供的信息和作出的投资决策负有保密义务。

8.应配合顾问进行客户信息登记、投资组合审视等必要活动。

第六条风险揭示

（一）顾问已向客户充分揭示投资风险，包括但不限于市场波动风险