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江西2025自考[法学]金融法易错题专练

一、单项选择题（每题1分，共10题）

1.中国银行业监督管理委员会（CBRC）在金融监管中的主要职责不包括以下哪项？

A.颁布金融机构的董事和高级管理人员任职资格管理办法

B.对农村合作金融机构实施监督管理

C.制定和实施国家货币政策

D.组织实施银行保险业风险处置

2.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行可以从事的业务？

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.从事证券承销与交易

3.根据《证券法》，以下哪类证券发行不需要经过中国证监会的核准？

A.公司债券发行

B.股票首次公开发行（IPO）

C.政府债券发行

D.非公开发行股票

4.金融机构违反《反洗钱法》规定，未按照要求履行客户身份识别义务的，最高可能面临以下哪种处罚？

A.罚款50万元以下

B.没收违法所得

C.暂停部分业务资格

D.吊销经营许可证

5.中国人民银行设立的反洗钱监测分析中心的主要职能是？

A.对金融机构进行现场检查

B.制定反洗钱政策法规

C.收集、分析、报告大额和可疑交易信息

D.对洗钱案件进行刑事侦查

6.《保险法》规定，保险公司不得向关系人提供不正当的保险费回扣或返还，其中“关系人”不包括？

A.保险公司的董事、监事

B.保险公司股东及其配偶、子女

C.保险公司的高级管理人员

D.保险公司外部的律师或会计师

7.证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，不得委托他人代为买卖，这一规定体现了？

A.诚信原则

B.分业经营原则

C.风险隔离原则

D.公开透明原则

8.根据我国《银行业监督管理法》，金融机构的董事和高级管理人员在任职期间不得在其他金融机构兼任职务，这一规定的目的是？

A.防止利益冲突

B.提高管理效率

C.增强行业竞争力

D.规范高管行为

9.《外汇管理条例》规定，境内机构对外提供担保需要经外汇管理机关批准，但以下哪种担保例外？

A.对境外金融机构的担保

B.对境内外商投资企业的担保

C.对境内外国政府或国际组织的担保

D.对境外企业或个人提供的融资担保

10.金融机构在履行反洗钱义务时，需要建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于多少年？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.根据《商业银行法》，商业银行的风险管理主要包括哪些方面？

A.信用风险管理

B.市场风险管理

C.操作风险管理

D.法律合规管理

2.《证券法》规定的证券公司的主要业务类型包括？

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.融资融券业务

3.金融机构违反《反洗钱法》规定，可能承担的法律责任包括？

A.罚款

B.没收违法所得

C.责令停业整顿

D.吊销经营许可证

4.《保险法》规定的保险公司偿付能力监管指标包括？

A.净资本

B.核心资本

C.风险加权资产

D.资产负债率

5.证券公司从事资产管理业务时，应当遵循的原则包括？

A.客户利益至上原则

B.风险匹配原则

C.公开透明原则

D.独立运作原则

6.中国人民银行在金融监管中的职责包括？

A.制定和实施货币政策

B.监督管理金融市场

C.维护国家金融稳定

D.发行人民币

7.《外汇管理条例》规定，以下哪些行为属于非法外汇交易？

A.从事跨境虚拟货币交易

B.以虚假交易方式套取外汇

C.超出外汇账户限额使用外汇

D.未经批准买卖外汇

8.《银行业监督管理法》规定的监管措施包括？

A.停止部分业务

B.限制分配红利

C.限制资产转让

D.强制接管

9.证券公司董事、监事和高级管理人员应当具备的条件包括？

A.具有法律、金融等专业知识

B.具有丰富的从业经验

C.无不良信用记录

D.通过相关资格考试

10.《反洗钱法》规定的“受益所有人”是指？

A.直接或间接拥有资产的人

B.实际控制资产的人

C.金融机构的董事、监事

D.交易的实际决策者

三、判断题（每题1分，共10题）

1.商业银行可以将其持有的自营证券用于质押融资。（×）

2.证券公司从事资产管理业务时，可以接受单一客户的资产金额低于规定的最低限额。（×）

3.金融机构在履行反洗钱义务时，可以免于进行客户身份识别。（×）

4.保险公司应当按照规定提取保险保障基金，用于公司清算时支付保险赔偿。（√）

5.中国人民银行是中国的中央银行，负责制定和实施国家货币政策。（√）

6.外汇管理局负责审批境内机构对外担保的额度。（√）

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