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2025国考大同市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括类（共3题，每题15分，共45分）

题目1（15分）：

阅读以下材料，概括大同市证券市场在监管过程中面临的主要问题及挑战。

材料：

大同市近年来证券市场发展迅速，但同时也暴露出一些突出问题。部分证券公司分支机构违规经营，存在虚假宣传、误导投资者等现象；中小投资者权益保护不足，投诉案件数量逐年上升；区域性股权市场挂牌企业质量参差不齐，信息披露不透明；监管资源相对有限，技术手段滞后，难以有效覆盖所有市场主体。此外，新兴金融业态如P2P网络借贷风险隐患较大，存在资金链断裂、非法集资等问题。

要求：

（1）准确、全面，不超过300字；

（2）分条作答。

答案：

1.证券公司违规经营，存在虚假宣传、误导投资者等问题；

2.中小投资者权益保护不足，投诉案件增多；

3.区域性股权市场挂牌企业质量参差不齐，信息披露不透明；

4.监管资源有限，技术手段滞后，覆盖不足；

5.新兴金融业态风险隐患大，如P2P资金链断裂、非法集资等。

题目2（15分）：

阅读以下材料，归纳大同市证券监管工作在政策执行层面的主要障碍。

材料：

大同市证券监管机构在落实国家监管政策时，面临诸多挑战。一是基层监管人员专业能力不足，对复杂金融产品的监管经验欠缺；二是跨部门协作机制不完善，市场监管、银保监、公安等部门间信息共享不畅；三是地方财政投入有限，监管技术设备更新缓慢；四是企业合规意识淡薄，主动配合监管的积极性不高；五是部分监管政策与地方实际情况脱节，操作性不强。

要求：

（1）分条作答，不超过300字；

（2）突出重点。

答案：

1.基层监管人员专业能力不足，缺乏经验；

2.跨部门协作机制不完善，信息共享不畅；

3.地方财政投入有限，技术设备滞后；

4.企业合规意识淡薄，配合度低；

5.监管政策与地方实际脱节，操作性不强。

题目3（15分）：

阅读以下材料，概括大同市证券监管创新的主要方向。

材料：

大同市证券监管机构积极探索创新监管模式。一是推动“互联网+监管”，利用大数据、人工智能技术提升风险监测能力；二是建立证券公司“红黄蓝”风险预警机制，动态评估机构经营状况；三是加强投资者教育，通过线上线下结合的方式普及金融知识；四是优化区域性股权市场服务，鼓励“专精特新”企业挂牌；五是强化与金融机构合作，探索金融科技（FinTech）监管沙盒机制。

要求：

（1）分条作答，不超过300字；

（2）体现创新性。

答案：

1.推动“互联网+监管”，利用大数据、人工智能技术；

2.建立“红黄蓝”风险预警机制，动态评估机构风险；

3.加强投资者教育，线上线下结合普及金融知识；

4.优化区域性股权市场服务，支持“专精特新”企业；

5.探索金融科技监管沙盒机制，促进创新与监管平衡。

二、综合分析类（共2题，每题20分，共40分）

题目4（20分）：

阅读以下材料，分析大同市加强证券监管对区域经济稳定的意义。

材料：

大同市作为资源型城市，经济转型压力大。近年来，证券市场波动对地方金融稳定造成冲击。加强证券监管能够有效防范系统性金融风险，保护投资者利益，增强市场信心。同时，通过规范区域性股权市场，可以引导资金流向实体经济，支持中小微企业发展。此外，完善投资者保护机制，还能减少因金融纠纷引发的群体性事件，维护社会和谐稳定。

要求：

（1）分析透彻，逻辑清晰；

（2）不超过400字。

答案：

加强证券监管对大同市经济稳定具有重要意义。首先，防范系统性金融风险，避免市场波动引发区域性金融危机，维护金融稳定；其次，保护投资者利益，增强市场信心，促进证券市场健康发展；再次，规范区域性股权市场，引导资金支持中小微企业，助力经济转型；最后，完善投资者保护机制，减少金融纠纷，维护社会和谐稳定。综上，证券监管是保障大同市经济平稳运行的重要举措。

题目5（20分）：

阅读以下材料，分析大同市在证券监管中如何平衡“监管与服务”的关系。

材料：

大同市证券监管机构在执法过程中，既要严格监管违法违规行为，又要为企业提供政策支持。部分企业反映，监管过于严苛导致合规成本增加，发展受限；而另一些企业则希望监管机构能提供更多指导，帮助企业提升合规能力。如何在严格执法与优化服务间找到平衡点，成为监管面临的难题。

要求：

（1）分析全面，提出具体建议；

（2）不超过400字。

答案：

平衡“监管与服务”需采取多措并举。一方面，监管要精准发力，针对重点领域和风险点开展专项整治，避免“一刀切”；另一方面，要优化服务，建立常态化企业合规指导机制，提供政策咨询、培训等支持。此外，可引入第三方机构协助监管，提升效率；同时，完善投诉举报渠道，及时回应企业关切。通过差异化监管和精细化服务，既能维护市场