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财富管理服务合同（高净值客户资产配置）

甲方（委托方）：_________

住所：_________

法定代表人：_________

统一社会信用代码：_________

乙方（受托方）：_________

住所：_________

法定代表人：_________

统一社会信用代码：_________

鉴于甲方为高净值客户，拥有资产配置需求，委托乙方提供专业财富管理服务，双方根据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，本着平等、自愿、公平原则，达成如下协议：

第一条定义

1.1“财富管理服务”指乙方为甲方提供的资产配置建议、投资组合管理、风险评估等相关专业服务。

1.2“高净值客户”指符合中国法律法规及行业标准的资产规模达到_________元以上的自然人或其他主体。

1.3“资产配置”指根据甲方风险承受能力，将资产分配于股票、债券、现金等类别，具体策略见附件一。

（填写说明：定义条款需明确关键术语，避免歧义；高净值客户标准应参照最新监管规定填写。）

第二条服务内容

2.1乙方为甲方提供定制化资产配置方案，包括但不限于投资产品筛选、定期评估调整。

2.2服务方式：通过书面报告、会议等形式，每年至少提供_________次定期回顾。

2.3具体服务范围以附件一《资产配置说明书》为准，附件为本合同有效组成部分。

（填写说明：服务内容应具体列明，避免模糊描述；定期回顾次数建议根据客户需求填写。）

（风险提示：财富管理服务不保证投资收益，市场波动可能导致资产损失。）

第三条客户权利与义务

3.1甲方有权获取真实、完整的服务信息，并按时提供资产状况资料。

3.2甲方应如实告知风险偏好，投资目标为_________（如保值、增值等），并承担因虚假信息导致的后果。

3.3甲方不得擅自将本合同权利义务转让给第三方。

（填写说明：客户义务需强调诚信原则；投资目标应具体明确。）

第四条服务商权利与义务

4.1乙方应勤勉尽责，遵循行业规范，及时向甲方披露重大风险。

4.2乙方有权收取约定费用，但不得承诺保本或最低收益。

4.3乙方应建立客户信息保密制度，未经甲方同意不得泄露信息。

（风险提示：服务商虽尽专业义务，但仍存在操作风险或市场系统性风险。）

第五条费用与支付

5.1甲方支付乙方的服务费用为资产规模的_________%，计算基数为_________元。

5.2支付方式：按_________（年/季/月）支付，首期费用于本合同签订后_________日内支付。

5.3费用调整需双方书面同意，否则无效。

（填写说明：费用比例和基数应清晰；支付周期建议根据服务频率设定。）

第六条资产配置与风险控制

6.1乙方根据附件一执行资产配置，最大单一资产类别占比不超过_________%。

6.2甲方确认已阅读并理解附件二《风险揭示书》，知晓投资可能面临市场、信用等风险。

6.3乙方应每_________个月对配置进行压力测试，并向甲方报告。

（风险提示：资产配置分散风险但不消除风险；历史业绩不代表未来表现。）

第七条保密条款

7.1双方应对在履约中知悉的对方商业秘密、个人隐私保密，保密期限为合同终止后_________年。

7.2法律法规或监管要求披露的除外。

（填写说明：保密期限通常建议为3-5年；例外情况需符合法律规定。）

第八条违约责任

8.1任何一方违约，应赔偿守约方直接损失；如乙方重大过失导致甲方损失，赔偿上限为服务费用的_________倍。

8.2因不可抗力或政策变化导致合同无法履行，双方互不承担违约责任。

（填写说明：赔偿上限应合理设定；不可抗力需提供证明文件。）

第九条争议解决

9.1本合同争议首先通过友好协商解决；协商不成的，提交乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼。

9.2诉讼期间，本合同非争议部分继续履行。

（风险提示：诉讼可能耗时较长，建议优先协商。）

第十条合同变更与终止

10.1合同变更需双方书面签署补充协议。

10.2甲方可提前_________日书面通知终止合同；乙方严重违约时，甲方有权立即终止。

10.3合同终止后，费用结算至终止日，资产交接按附件三执行。

第十一条其他

11.1本合同自双方签字盖章后生效，有效期为_________年，自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

11.2本合同一式_________份，双方各执_________份，具有同等法律效力。

11.3通知送达地址以本合同首页记载为准，变更需书面通知。

附件清单

附件一：《资产配置说明书》

附件二：《风险揭示书》

附件三：《资产交接程序》

甲方（签字盖