客户审核流程管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强公司客户管理，确保业务运营的合规性、安全性和有效性，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有业务部门，涉及客户信息审核、风险评估、合同签订、服务提供等各个环节。

第三条客户审核流程管理应遵循以下原则：

1.合规性：严格遵守国家法律法规、行业规范和公司内部管理制度。

2.客观性：审核过程应客观公正，确保审核结果真实可靠。

3.及时性：确保审核工作高效进行，及时响应业务需求。

4.可追溯性：审核记录应完整、清晰，便于追溯和查询。

第二章客户信息审核

第四条客户信息审核是客户审核流程的第一步，主要包括以下内容：

1.基本信息审核：包括客户名称、法定代表人、注册资本、注册地址、联系方式等基本信息。

2.资质证明审核：审核客户提供的营业执照、组织机构代码证、税务登记证等资质证明文件。

3.信用记录审核：通过内部数据库或外部信用查询系统，查询客户的信用记录，评估其信用状况。

第五条客户信息审核流程：

1.业务部门收集客户信息。

2.审核部门对收集到的信息进行初步审核。

3.审核部门将审核结果反馈给业务部门。

4.业务部门根据审核结果决定是否继续推进业务。

第三章风险评估

第六条风险评估是客户审核流程的关键环节，旨在识别和评估客户业务合作可能存在的风险。

第七条风险评估内容：

1.法律风险：客户是否具备合法的经营资格，是否存在违法违规行为。

2.财务风险：客户的财务状况、偿债能力等。

3.业务风险：客户业务的真实性、稳定性等。

4.信用风险：客户的信用记录、信誉状况等。

第八条风险评估流程：

1.审核部门根据客户信息进行初步风险评估。

2.针对高风险客户，审核部门进行实地调查或委托第三方进行调查。

3.审核部门根据调查结果，调整风险评估等级。

4.审核部门将风险评估结果反馈给业务部门。

第四章合同签订

第九条合同签订是客户审核流程的重要环节，应确保合同条款合法、合规、明确。

第十条合同签订流程：

1.业务部门与客户协商合同条款。

2.法律部门对合同条款进行审核。

3.审核部门对合同条款进行合规性审核。

4.业务部门与客户签订合同。

第五章服务提供

第十一条服务提供是客户审核流程的最终环节，应确保服务质量符合客户需求。

第十二条服务提供流程：

1.业务部门根据合同约定提供服务。

2.服务部门对服务质量进行监控和评估。

3.客户对服务质量进行反馈。

4.业务部门根据客户反馈调整服务方案。

第六章监督与检查

第十三条公司设立客户审核流程管理监督小组，负责监督客户审核流程的执行情况。

第十四条监督小组的主要职责：

1.定期检查客户审核流程的执行情况。

2.发现问题及时纠正，并提出改进建议。

3.对违规行为进行调查处理。

第七章纪律与责任

第十五条各部门、各级人员应严格遵守本制度，对违反本制度的行为，公司将视情节轻重给予相应处罚。

第十六条审核部门对客户审核工作负有直接责任，业务部门对业务推进过程中的客户审核工作负有间接责任。

第八章附则

第十七条本制度由公司行政部门负责解释。

第十八条本制度自发布之日起实施。

第九章附件

1.客户信息审核表

2.风险评估表

3.合同审核表

注：以上内容为示例性文本，具体内容需根据公司实际情况进行调整和完善。

第2篇

第一章总则

第一条为规范公司客户审核工作，确保客户信息的真实、准确、完整，提高客户服务质量，防范风险，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有涉及客户审核的部门及员工。

第三条客户审核工作应遵循以下原则：

（一）依法合规原则；

（二）客观公正原则；

（三）高效便捷原则；

（四）保密原则。

第二章审核范围与内容

第四条审核范围：

（一）新客户准入审核；

（二）现有客户定期审核；

（三）客户变更审核；

（四）客户退市审核；

（五）其他需要审核的客户信息。

第五条审核内容：

（一）客户基本信息审核，包括客户名称、法定代表人、注册资本、经营范围等；

（二）客户财务状况审核，包括资产负债表、利润表、现金流量表等；

（三）客户信用状况审核，包括信用评级、信用记录等；

（四）客户经营状况审核，包括经营规模、经营状况、主要产品或服务等；

（五）客户关联关系审核，包括控股股东、实际控制人、主要股东等；

（六）客户合规性审核，包括是否符合国家法律法规、行业规范等；

（七）其他需要审核的内容。

第三章审核流程

第六条客户信息收集

（一）客户申请资料收集；

（二）相关政府部门、行业协会、信用评级机构等提供的公开信息收集；

（三）内部审计、合规等部门提供的相关信息收集。

第七条审核部门职责

（一）财务部门负责审核客户的财务状况；

（二）法务部门负责审核客户