2025年银行反洗钱业务培训会考试试题 .pdfVIP

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

2025···············

1、中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要

········2025·99号），义务机构应当根基业务实质重于形式的原则，

以（）为交易监测单位，按照管理办法及时、准确提交大额交易报告。

A.账户

B.客户(正确答案)

C.主体

D.交易

2、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，

仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生

显著变化的，应当自上一次提交与可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报

告。

A.1

B.2

C.3(正确答案)

D.6

3、反洗钱系统上报可疑案例时，分为一般可疑和重点可疑两种，其中01类报文指

的是上报（），属于一般可疑，02、03、04类报文属于重点可疑交易报告，重点

可疑交易必须经人行同意接收后方可在系统中上报，另严禁各支行未经总行审核随

意在系统中上报可疑交易。

A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

B.中国反洗钱监测分析中心和人行

C.中国反洗钱监测分析中心和公安

D.中国反洗钱监测分析中心、人行及公安

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

4、陕西信合新反洗钱系统中对于已排除的可疑案例，（）个工作日内发现误排除

的，可进行恢复操作，但对于在反洗钱系统已上报的可疑案例无法进行恢复操作。

A.5

B.10(正确答案)

C.15

D.20

5、可疑案例误排除做可疑案例恢复时，可由（）在可疑案例恢复中操作，处理流

程：数据报送-案例处理-可疑案例恢复操作即可。

A.编辑岗(正确答案)

B.审核岗

C.审批岗

D.管理岗

6、（）负责每日处理本机构反洗钱系统中数据补录、错误回执补录、可疑案例处

理、接续案例处理、案例恢复以及人工新增案例等工作。

A.编辑岗(正确答案)

B.审核岗

C.审批岗

D.管理岗

7、（）负责对辖内营业机构报送的可疑案例进行审批；负责对辖内各营业机构数

据报送工作的监督、检查、指导。

A.编辑岗

B.审核岗

C.审批岗(正确答案)

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

D.管理岗

8、县级法人机构严格按照《陕西省农村合作金融机构大额交易和可疑交易报告管

理办法》规定，开展大额交易和可疑交易报告工作。对于重点可疑交易报告，在通

过反洗钱系统报送前，应当提交（）审查。

A.人行

B.总行

C.审计中心

D.省联社(正确答案)

9、各营业机构编辑岗应每日查看待补录数据，并在（）个工作日内完成补录工

作。

A.1(正确答案)

B.2

C.3

D.5

10、接续案例系统自动提取后，与已报送的可疑案例进行匹配，客户、可疑规则完

全一致的，系统自动接续；客户、可疑规则不完全一致的，需人工判断是否接续。

判定为接续的，系统以首笔案例上报为起点，每3个月将接续案例合并为（）笔可

疑案例进行报送；判定为排除的，进入可疑案例甄别流程。

A.1(正确答案)

B.2

C.3