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2025年国考大连证监局结构化小组面试预测题速成模板

一、综合分析题（共3题，每题10分，总分30分）

1.题目：近年来，随着中国资本市场改革的深入推进，大连作为东北地区重要的金融中心城市，证监局的监管压力与日俱增。请结合“注册制改革”和“防范化解金融风险”两大主线，谈谈大连证监局应如何平衡监管与服务，推动区域资本市场高质量发展。

参考答案：

大连证监局在推动区域资本市场高质量发展时，需精准把握“注册制改革”与“防范化解金融风险”的辩证关系，坚持“监管姓监、服务姓效”的原则。具体而言：

1.深化注册制改革。落实“放管服”要求，优化审核流程，压缩审核周期，降低企业上市门槛，激发市场活力。同时，完善风险监测机制，通过大数据、人工智能等技术手段，加强对企业财务造假、信息披露违规等行为的识别与打击。

2.强化风险防范。针对东北地区中小企业融资难、融资贵的问题，引导企业规范运作，推动“合规创造价值”理念深入人心。加强对私募基金、债券市场的监管，严控“影子银行”风险，确保区域金融生态稳定。

3.优化服务机制。建立“一企一策”服务模式，为企业提供政策咨询、合规指导、融资对接等服务。同时，加强与地方政府、行业协会的联动，形成监管合力，为东北经济转型提供金融支持。

解析：该题结合大连地域特色（东北经济转型）和行业热点（注册制改革），考察考生对资本市场监管的宏观把握能力。答案需体现政策性、逻辑性和实践性，避免空泛表态。

2.题目：近期，证监会发布《关于加强上市公司治理的指导意见》，强调要提升上市公司质量。大连证监局辖区内部分上市公司存在“重融资轻治理”现象，请分析问题原因并提出改进建议。

参考答案：

上市公司“重融资轻治理”现象的成因主要有：

1.激励机制不足。部分上市公司高管过度关注短期业绩，忽视长期治理建设，导致内部控制薄弱、信息披露滞后。

2.监管压力传导不畅。证监局在督促公司治理时，对地方政府的干预、中介机构的失职等问题缺乏有效约束。

3.投资者结构单一。东北地区散户投资者占比较高，维权意识薄弱，导致公司缺乏治理外部压力。

改进建议：

1.强化监管问责。对治理不达标的公司实施“一票否决”，限制其再融资资格。

2.推动股权多元化。鼓励引入战略投资者，优化股东结构，增强公司治理的外部监督。

3.提升投资者素养。联合交易所开展投资者教育，引导理性投资，形成“用脚投票”的市场氛围。

解析：该题聚焦上市公司治理这一行业痛点，要求考生具备问题拆解和对策生成的能力。答案需结合东北资本市场实际，避免泛泛而谈。

3.题目：2024年，大连证监局开展“金融科技监管沙盒”试点，但部分企业反映流程复杂、合规成本高。请分析问题并设计优化方案。

参考答案：

“金融科技监管沙盒”面临的主要问题：

1.制度衔接不足。现有监管规则对新兴业务缺乏明确指引，导致企业合规路径模糊。

2.技术壁垒高。部分中小企业缺乏专业团队，难以完成监管要求的系统测试与数据报送。

3.反馈机制滞后。试点企业反映，证监局对测试问题的响应速度慢，影响创新效率。

优化方案：

1.简化申报流程。建立“一表申报”制度，减少冗余材料，推行电子化审批。

2.提供技术支持。联合高校、科技公司成立“沙盒创新联盟”，为企业提供免费技术指导。

3.建立动态调整机制。根据试点效果，及时修订监管规则，实现“监管与服务”的动态平衡。

解析：该题结合金融科技监管这一前沿领域，考察考生对创新监管模式的理解。答案需体现务实性，避免脱离实际操作层面。

二、组织管理题（共2题，每题10分，总分20分）

1.题目：大连证监局计划开展“投资者保护进社区”活动，要求在一个月内覆盖全市10个城区。假设你是活动负责人，请制定实施方案。

参考答案：

1.前期筹备。组建工作小组，明确各城区责任分工；联合街道办、社区居委会确定活动场次，避免与民生事件冲突。

2.内容设计。开发通俗易懂的金融知识手册，设置“防范非法集资”“理性投资”等主题展板，邀请专家开展现场答疑。

3.宣传推广。利用抖音、快手等平台发布活动预告，通过社区公告栏、微信群扩大覆盖面。

4.效果评估。活动后开展满意度调查，收集意见优化后续服务。

解析：该题考察计划组织能力，需体现目标导向和细节把控。答案需避免口号式表述，突出可操作性。

2.题目：某上市公司因信息披露违规被立案调查，证监局需协调地方公安机关、交易所等多部门配合。假设你负责案件协查，请说明工作流程。

参考答案：

1.内部协调。成立案件专班，明确分工，确保信息传递高效。

2.外部联动。向公安机关提供企业交易流水等证据，协助核查资金流向；与交易所沟通，暂停公司部分业务权限。

3.风险提示。联合媒体发布风险提示公告，避免股价异常波