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2025国考宁波金管法律专业科目模拟题及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

说明：请根据题目要求，选择最符合题意的选项。

1.宁波某金融机构在跨境业务中，涉及《最高人民法院关于审理涉外民事关系法律适用问题的规定》，若合同未明确约定法律适用，应优先适用（）。

A.中国法律

B.当事人经常居所地法律

C.合同履行地法律

D.最密切联系地法律

2.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构对客户身份信息的核实，以下哪项措施不属于“了解你的客户”（KYC）的核心要求？（）

A.客户身份识别

B.交易监测

C.风险评估

D.定期心理测试

3.宁波某银行贷款合同约定，若借款人未按时还款，则需支付每日万分之五的违约金。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，该违约金利率最高不得超过（）。

A.年化4%

B.年化6%

C.年化8%

D.年化10%

4.某宁波企业通过P2P平台融资，平台声称“保本保息”。根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，该平台的行为可能违反了以下哪项规定？（）

A.不得非法集资

B.不得自融

C.不得承诺保本保息

D.不得跨区域经营

5.宁波海关发现某进出口企业申报的货物价格明显低于市场价，企业以“分拆交易”为由抗辩。根据《海关法》，海关应如何处理？（）

A.直接放行

B.暂缓征税

C.按申报价格征税

D.调查核实并补征关税

6.某宁波保险公司销售养老保险产品时，未充分告知产品风险，导致客户投诉。根据《保险法》，保险公司应承担何种责任？（）

A.仅退还保费

B.承担行政罚款

C.承担赔偿责任

D.仅进行口头解释

7.宁波某企业因环保问题被环保部门处罚，企业不服，应向以下哪个机构申请行政复议？（）

A.省环保厅

B.市环保局

C.省政府

D.市政府

8.根据《公司法》，某宁波有限责任公司股东会决议修改公司章程，需经代表多少以上表决权的股东通过？（）

A.二分之一

B.三分之二

C.四分之三

D.全体一致

9.宁波某外资银行拟设立分行，其资本充足率要求不低于《商业银行资本管理办法》规定的（）。

A.8%

B.10%

C.11%

D.12.5%

10.某宁波企业因专利侵权被起诉，法院判决企业赔偿专利权人损失。若企业不服，应在判决书送达之日起多少日内提起上诉？（）

A.10日

B.15日

C.30日

D.60日

二、多选题（共5题，每题2分）

说明：请根据题目要求，选择所有符合题意的选项。

1.宁波某金融机构在反洗钱工作中，需要关注的洗钱风险类型包括（）。

A.恐怖融资

B.非法集资

C.假币犯罪

D.内部交易

2.根据《宁波市政府投资条例》，政府投资项目决策程序包括（）。

A.项目立项

B.可行性研究

C.评估论证

D.财政评审

3.某宁波企业签订国际货物买卖合同，若发生争议，根据《涉外民事关系法律适用法》，以下哪些事项可由当事人选择法律适用？（）

A.合同效力

B.侵权责任

C.知识产权保护

D.产品质量标准

4.宁波某银行在信贷审查中，发现借款人存在虚假抵押行为。根据《商业银行法》，银行可采取的措施包括（）。

A.拒绝贷款

B.追究借款人违约责任

C.向公安机关报案

D.调整信贷额度

5.根据《劳动合同法》，劳动者解除劳动合同需提前通知用人单位的情形包括（）。

A.用人单位未及时足额支付劳动报酬

B.用人单位未依法为劳动者缴纳社会保险费

C.用人单位以暴力威胁手段强迫劳动

D.劳动者个人原因

三、判断题（共10题，每题1分）

说明：请判断下列说法的正误。

1.宁波某企业因合同纠纷提起诉讼，若诉讼时效已过，法院应驳回起诉。（×）

2.根据《宁波自贸试验区条例》，区内企业可享受税收优惠政策。（√）

3.某宁波银行在客户开户时，仅要求提供身份证复印件，符合反洗钱规定。（×）

4.《民法典》规定，自然人年满16周岁即可独立实施民事法律行为。（√）

5.宁波某企业因环境污染被罚款，其罚款金额不得超过违法所得的3倍。（×）

6.根据《商业银行流动性风险管理办法》，银行需制定流动性风险应急预案。（√）

7.某宁波企业通过虚假广告宣传产品功效，消费者可要求退货退款。（√）

8.《公司法》规定，有限责任公司股东会会议记录需由出席会议的股东签字确认。（√）

9.宁波海关对进出口货物实施抽查检验时，企业无需配合。（×）

10.若宁波某企业未按时申报年报，可被列入经营异常名录。（√）

四、简答题（共3题，每题5分）

说明：请简述下列问题。

1.简述宁波金融机构在反洗钱工作中需履