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个人财务咨询与托管服务协议

第一章协议概述

1.1合同编号

本协议编号为______。

1.2协议签订日期

本协议于______年______月______日签订。

1.3协议双方

甲方（个人财务咨询方）：

姓名：________________________

身份证号码：____________________

联系方式：______________________

乙方（个人财务托管方）：

姓名：________________________

身份证号码：____________________

联系方式：______________________

1.4协议目的

本协议旨在明确甲乙双方在个人财务咨询与托管服务过程中的权利、义务及责任，保证双方在合作过程中的合法权益得到保障。

1.5协议期限

本协议自签订之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。

第二章服务内容

2.1财务咨询

甲方应向乙方提供以下财务咨询服务：

2.1.1财务规划建议

甲方根据乙方的财务状况和需求，为其提供个性化的财务规划建议。

2.1.2投资建议

甲方为乙方提供合理的投资建议，包括但不限于股票、基金、债券等投资产品的选择。

2.1.3税务筹划

甲方协助乙方进行税务筹划，合理降低税负。

2.2财务托管

甲方应负责以下财务托管服务：

2.2.1资金管理

甲方负责对乙方托管的资金进行管理，保证资金的安全、合规。

2.2.2投资管理

甲方根据乙方的投资需求，对乙方托管的资金进行投资管理。

2.2.3财务报告

甲方定期向乙方提供财务报告，包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表等。

第三章服务费用与支付

3.1服务费用

甲方提供个人财务咨询与托管服务，乙方应支付相应的服务费用。

3.2费用标准

服务费用标准根据乙方财务状况、服务内容等因素确定，具体费用标准详见附件一。

3.3支付方式

乙方应按照以下方式支付服务费用：

3.3.1一次性支付

乙方可选择一次性支付全部服务费用。

3.3.2分期支付

乙方可选择分期支付服务费用，具体支付期限和方式由双方协商确定。

第四章保密条款

4.1保密义务

甲乙双方对本协议内容、财务信息、商业秘密等负有保密义务。

4.2保密期限

本协议签订后，双方保密义务的期限自协议终止之日起______年内。

4.3保密例外

以下情况不属于保密范围：

4.3.1法律法规要求公开的信息；

4.3.2已公开的信息；

4.3.3第三方合法获取的信息。

第五章违约责任

5.1甲方违约责任

5.1.1若甲方未按照约定提供财务咨询服务，乙方有权要求甲方承担相应的违约责任。

5.1.2若甲方泄露乙方财务信息，甲方应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

5.2乙方违约责任

5.2.1若乙方未按时支付服务费用，乙方应承担相应的违约责任。

5.2.2若乙方泄露甲方财务信息，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

5.3违约金

双方应按照本协议约定支付违约金，违约金的计算方式详见附件二。

第六章服务管理与监督

6.1服务质量监控

6.1.1甲方应建立服务质量监控体系，保证提供的服务符合行业规范和双方约定。

6.1.2乙方有权要求甲方定期提交服务质量报告，报告内容应包括但不限于服务流程、服务质量分析、客户满意度调查等。

6.2服务调整

6.2.1若市场环境、法律法规发生变化，影响服务内容的实施，甲方应主动与乙方沟通，协商调整服务内容。

6.2.2任何服务内容的调整应书面通知乙方，并取得乙方的书面同意。

6.3信息披露

6.3.1甲方应及时向乙方披露与服务相关的所有信息，包括但不限于市场变化、产品风险、费用调整等。

6.3.2乙方有权要求甲方提供必要的解释和说明。

第七章风险管理

7.1风险评估

7.1.1甲方应在提供服务前对乙方进行风险评估，了解乙方的风险承受能力。

7.1.2甲方应根据风险评估结果，制定相应的风险管理措施。

7.2风险控制

7.2.1甲方应采取必要措施，控制服务过程中可能出现的风险。

7.2.2甲方应定期对风险控制措施进行评估，保证其有效性。

7.3风险承担

7.3.1双方应明确各自在风险管理中的责任和风险承担范围。

7.3.2若出现风险事件，双方应按照本协议约定和实际情况分担风险。

第八章财务数据安全

8.1数据安全

8.1.1甲方应采取必要的技术和管理措施，保证乙方财务数据的安全。

8.1.2甲方应建立健全的数据备份和恢复机制，防止数据丢失或损坏。

8.2数据访问控制

8.2.1甲方应对乙方