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2025国考厦门证监局申论贯彻执行高频考点及答案

一、公文写作（共3题，每题20分）

1.通知

题目：厦门证监局拟就加强辖区上市公司信息披露质量监管印发《关于进一步规范上市公司信息披露工作的通知》，请根据以下材料，代拟通知正文部分（约500字）。

材料：

近年来，厦门辖区上市公司信息披露存在部分问题，如财务数据披露不及时、关联交易披露不规范、重大事项公告滞后等。为贯彻落实《证券法》和证监会相关规定，现就加强上市公司信息披露质量监管通知如下：

（1）强化信息披露主体责任，要求上市公司建立信息披露审核机制；

（2）加大对虚假披露的处罚力度，对违规行为实施市场禁入；

（3）引入第三方机构开展信息披露质量评估，提升监管效能。

答案：

关于进一步规范上市公司信息披露工作的通知

各有关上市公司：

为加强辖区上市公司信息披露质量监管，维护投资者合法权益，根据《证券法》及证监会相关规定，现就有关事项通知如下：

一、强化信息披露主体责任。上市公司应建立健全信息披露审核机制，确保披露内容真实、准确、完整、及时。公司董监高需对信息披露质量终身负责，严禁任何形式的虚假披露或误导性陈述。

二、加大违规处罚力度。对存在财务数据造假、关联交易不披露等行为的公司，将依法采取责令改正、通报批评、市场禁入等措施，情节严重的移交司法机关处理。

三、引入第三方评估机制。委托专业机构对上市公司信息披露质量进行年度评估，评估结果将作为监管评级的重要依据。上市公司需积极配合评估工作，确保评估数据真实有效。

请各单位高度重视，认真落实本通知要求，切实提升信息披露质量。厦门证监局将定期开展专项检查，对未达标公司进行重点监管。特此通知。

2.工作方案

题目：厦门证监局计划开展“金融科技风险防范”专项行动，请根据以下材料，代拟专项行动工作方案（约800字）。

材料：

近年来，金融科技快速发展，但同时也带来新型风险，如第三方支付数据泄露、智能投顾合规性不足等。为防范化解金融科技风险，厦门证监局拟开展专项行动，重点包括：

（1）摸排辖区金融科技公司合规情况；

（2）建立金融科技风险监测平台；

（3）开展从业人员专项培训。

答案：

厦门证监局“金融科技风险防范”专项行动工作方案

为有效防范化解金融科技风险，保护投资者合法权益，维护金融市场稳定，厦门证监局决定开展“金融科技风险防范”专项行动，方案如下：

一、摸排合规情况。对辖区所有金融科技公司进行全面排查，重点核查数据安全、业务合规、反洗钱等方面，建立风险台账，明确整改要求。

二、建立风险监测平台。依托大数据技术，搭建金融科技风险监测平台，实时监控异常交易、数据泄露等风险点，提高风险预警能力。

三、开展专项培训。组织辖区金融科技从业人员参加合规培训，重点讲解《网络安全法》《个人信息保护法》等法规，提升合规意识。

四、加强部门协作。联合公安、网信等部门，形成监管合力，对涉嫌违法的金融科技公司依法查处。

本专项行动自2025年X月X日起实施，为期半年。各单位需密切配合，确保工作取得实效。

3.报告

题目：厦门证监局需撰写《关于辖区证券公司合规经营情况的报告》，请根据以下材料，完成报告主体部分（约1000字）。

材料：

2024年，厦门辖区证券公司合规经营总体平稳，但部分公司存在内控薄弱、人员流动大等问题。经调研，主要问题及建议如下：

（1）问题：部分公司未严格执行合规风控制度，导致操作风险增加；

（2）建议：加强合规培训，完善内控体系。

答案：

关于辖区证券公司合规经营情况的报告

为全面评估厦门辖区证券公司合规经营情况，我局于2024年X月至X月开展专项调研，现将情况报告如下：

一、合规经营总体情况。2024年，辖区证券公司合规经营总体平稳，未发生重大风险事件。但部分公司存在内控薄弱、人员流动大等问题，需进一步规范。

二、主要问题及原因。

（1）内控薄弱。部分公司未严格执行合规风控制度，导致操作风险增加，如某公司因员工违规操作造成资金损失；

（2）人员流动大。部分中小券商从业人员流动性高，影响合规管理稳定性。

三、改进建议。

（1）加强合规培训。要求证券公司定期组织合规培训，提升员工合规意识；

（2）完善内控体系。督促公司建立全面内控机制，明确合规责任，强化风险排查。

我局将持续关注辖区证券公司合规经营动态，对问题突出的公司进行重点监管。

二、应用文写作（共2题，每题25分）

1.意见

题目：厦门证监局拟就推动辖区私募基金行业健康发展提出意见，请根据以下材料，代拟相关意见（约600字）。

材料：

厦门私募基金行业规模较小，但发展潜力较大。目前存在的主要问题是：

（1）部分基金缺乏专业管理人，投资策略同质化严重；

（2）监管政策不明确，导致行业发展受限。

答案：

关于推动辖区私募基金行业