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2025年国考青岛证监局无领导小组讨论模拟题速成

一、开放式讨论题（1题，10分）

题目：

近年来，随着青岛自贸试验区的建设深入推进，金融创新与风险防控成为监管重点。假设你作为青岛证监局的一名工作人员，请结合当前证券行业发展趋势和青岛地方经济特点，探讨“如何在推动金融创新的同时，有效防范化解证券市场风险？”并阐述你的核心观点。

要求：

1.立论清晰，逻辑严谨；

2.结合实际案例或数据进行分析；

3.考虑多方利益平衡，提出可行性建议。

二、两难选择题（1题，10分）

题目：

青岛证监局近期接到举报，某上市公司可能存在财务造假嫌疑，但调查初期缺乏确凿证据。此时，监管部门面临两难选择：

-选项A：立即启动全面调查，可能影响市场稳定，但能及时揭露风险；

-选项B：暂缓调查，加强信息披露审核，避免误伤合规企业，但可能错失最佳监管时机。

请小组讨论，并给出最优解决方案，说明理由。

要求：

1.分析两种选择的利弊；

2.结合证券监管实际，提出具体操作建议；

3.强调监管效率与市场稳定的关系。

三、资源分配题（1题，10分）

题目：

青岛证监局现有三个监管项目需分配有限资源（人力、技术、资金），具体如下：

1.项目A：针对青岛本地中小微企业的风险排查，需重点防范内幕交易；

2.项目B：推动青岛自贸区跨境证券业务试点，需技术支持与法律咨询；

3.项目C：开展投资者教育活动，提升青岛市民金融素养，需宣传资源。

请小组讨论如何合理分配资源，并说明优先级排序及理由。

要求：

1.结合青岛经济特点，分析各项目重要性；

2.提出资源分配方案，并说明可行性；

3.考虑监管长期目标与短期需求。

四、方案制定题（1题，10分）

题目：

为响应国家“金融科技赋能监管”政策，青岛证监局计划在2025年推出“智慧监管平台”，需小组讨论并制定实施方案，包括：

1.平台功能设计（如风险预警、数据共享等）；

2.实施步骤与时间表；

3.可能面临的挑战及应对措施。

要求：

1.结合青岛证监局的实际情况，提出具体功能需求；

2.方案需具备可操作性，并考虑技术可行性；

3.强调监管科技与合规发展的结合。

五、观点碰撞题（1题，10分）

题目：

近期，青岛某券商因客户资金管理问题被处罚，引发行业热议。部分观点认为“监管过于严格”，部分观点认为“券商应加强内控”。请小组讨论：

1.该事件反映的行业问题是什么？

2.监管机构、券商、投资者三方应如何应对？

3.如何平衡监管强度与企业创新需求？

要求：

1.多角度分析问题根源；

2.提出系统性解决方案；

3.强调各方责任与协作。

六、实际操作题（1题，10分）

题目：

青岛证监局接到投诉，某基金销售机构存在“诱导投资者购买高风险产品”行为。请小组讨论：

1.应如何核实投诉真实性？

2.监管部门可采取哪些措施？

3.如何预防此类事件再次发生？

要求：

1.结合证券销售监管法规，提出调查流程；

2.强调投资者保护的重要性；

3.提出长效机制建设建议。

答案与解析

一、开放式讨论题（10分）

核心观点：金融创新与风险防控需“两手抓”，构建“监管沙盒”与“动态监测”相结合的机制。

解析：

1.青岛地方经济特点：作为沿海经济带核心城市，青岛自贸区发展金融科技、跨境业务需求旺盛，但中小微企业融资风险较高。

2.创新与风险平衡：

-监管沙盒：允许创新产品小范围试点，如青岛可依托自贸区设立“金融科技监管实验区”；

-动态监测：利用大数据分析企业交易行为，如青岛证监局可联合本地高校开发“风险预警模型”；

-多方协同：联合银行、保险等机构建立信息共享机制，如青岛已推行的“金改试验区”政策。

二、两难选择题（10分）

最优方案：采取“分阶段调查”策略——初期通过信息披露审核排查疑点，再启动全面调查。

解析：

1.选项A的利弊：

-利：快速打击违法行为；

-弊：可能误伤合规企业，引发市场恐慌（青岛曾因误查某合规券商导致股价波动）。

2.选项B的利弊：

-利：避免短期扰动；

-弊：错失调查良机（财务造假往往需时间积累）。

3.建议方案：

-第一步：要求公司限期披露关联交易、高管持股变动等敏感信息；

-第二步：若发现异常，再启动立案调查；

-配套措施：加强市场传闻监测，避免恐慌蔓延。

三、资源分配题（10分）

优先级排序：项目A项目B项目C

解析：

1.项目A（风险排查）：青岛中小微企业融资风险高，需优先防范内幕交易，避免系统性风险。

2.项目B（跨境业务）：虽具战略意义，但青岛自贸区试点初期可分阶段推进。

3.项目C（投资者教育）：长期重要，但短期内可依托银行渠道补充资源。

4.资源分配建议：

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