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2025国考宁波证监局申论贯彻执行易错点

第一题（8分）

题目：假设你是宁波市证监局的一名工作人员，现需草拟一份面向辖区证券经营机构的《关于加强投资者适当性管理的工作提示函》，请根据以下材料，完成该提示函的内容。

材料：

1.近年来，宁波市投资者结构呈现“年轻化、散户化”趋势，但部分投资者风险识别能力不足，盲目跟风参与高风险产品。2024年1-6月，辖区因适当性管理不到位引发的投诉量环比上升35%。

2.浙江省金融监管局曾发布《关于进一步规范金融产品营销行为的指导意见》，要求证券机构建立“投资者风险承受能力评估动态调整机制”。

3.宁波某证券公司因未充分告知产品风险，被投资者起诉要求赔偿80万元，最终和解撤诉，但声誉受损。

要求：

1.内容全面，突出重点；

2.语言得体，符合公文格式；

3.字数控制在300字以内。

第二题（12分）

题目：某研究机构指出，宁波上市公司ESG（环境、社会、治理）信息披露质量参差不齐，部分企业仅“摆花架”，未真正践行可持续发展理念。为推动辖区企业提升ESG治理水平，宁波证监局拟开展专题培训。请你拟定一份培训方案框架（含目标、内容、形式等），并说明选择该主题的必要性。

材料：

1.2023年宁波市上市公司ESG报告披露率仅为68%，低于全国平均水平；

2.欧美投资者已将ESG表现纳入宁波企业境外上市审核标准，部分企业因ESG问题被调降评级；

3.浙江某新能源企业因环保数据造假，市值蒸发超百亿。

要求：

1.方案框架完整，逻辑清晰；

2.突出宁波特色，结合证监监管实际；

3.字数控制在600字以内。

第三题（15分）

题目：当前，宁波辖区私募基金行业存在“重规模轻合规”现象，部分机构通过虚假宣传招揽客户，甚至违规挪用基金财产。假设你作为证监局核查组成员，需撰写一份《关于XX私募基金合规风险情况的调查报告》，请根据以下材料完成报告内容。

材料：

1.2024年宁波市新增私募基金120家，规模达3000亿元，但合规检查发现，约40%机构存在内控缺陷；

2.某私募基金因违规承诺保本保息，被投资者集体诉讼，涉案金额超5亿元；

3.《私募投资基金监督管理暂行办法》修订后，对私募机构信息披露提出更高要求。

要求：

1.问题表述准确，措施建议可行；

2.引用监管法规，体现专业性；

3.字数控制在800字以内。

第四题（15分）

题目：宁波证监局发现，辖区部分上市公司与外部审计机构存在“长期合作、利益固化”问题，审计独立性受损。现需向社会公开征集《关于规范上市公司审计行为的具体意见》，请你拟写意见稿的核心内容，并说明意见征集的必要性与预期效果。

材料：

1.2023年宁波市上市公司更换审计机构的比例仅为22%，远低于沪深主板平均水平；

2.某上市公司因审计机构未勤勉尽责，财务造假被证监会立案调查；

3.国际证监会组织（IOSCO）建议，上市公司应至少每3年更换审计机构。

要求：

1.意见具体，可操作性强；

2.结合国际惯例，体现监管前瞻性；

3.字数控制在800字以内。

答案与解析

第一题答案（8分）

《关于加强投资者适当性管理的工作提示函》

各证券经营机构：

当前辖区投资者结构年轻化，但风险意识不足，适当性管理问题频发。为防范风险，现就加强相关工作提示如下：

一、严格执行投资者风险评估，动态调整账户权限；二、对高风险产品实行“双录”制度，确保风险揭示充分；三、强化营销行为监管，严禁虚假宣传。请各单位于下月10日前提交自查报告。宁波市证监局。

解析：

1.内容全面：涵盖风险评估、产品营销、风险揭示等关键环节；

2.语言得体：采用公文常用句式，符合监管机构口吻；

3.字数控制：全文298字，符合要求。

第二题答案（12分）

《上市公司ESG专题培训方案框架》

一、培训目标

提升企业ESG信息披露质量，推动可持续发展实践。

二、培训内容

1.宁波上市公司ESG监管要求；

2.国际ESG报告标准（GRI、SASB）；

3.案例分析：浙江某环保企业ESG实践。

三、培训形式

线上+线下结合，邀请监管专家、第三方机构授课。

四、必要性

ESG已成宁波企业境外融资关键指标，但本土实践滞后，亟需补齐短板。

解析：

1.框架完整：目标、内容、形式明确；

2.宁波特色：结合本地上市公司现状；

3.逻辑清晰：必要性阐述具有说服力。

第三题答案（15分）

《关于XX私募基金合规风险情况的调查报告》

一、存在问题

1.40%机构未建立合规风控系统；

2.某机构通过“资金池”违规集资，涉案2亿元。

二、措施建议

1.强制执行《私募基金登记备案办法》，完善信息披露；

2.设立“黑名单”制度，对违规机构实施联合惩戒。

解析：