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银行业机构案件防控知识竞赛题及答案

一、单选题（每题1分，共30分）

1.银行业金融机构案件处置工作中，对涉案金额等值人民币（）以上案件，银保监会及相关派出机构要实行挂牌督办制度。

A.100万

B.500万

C.1000万

D.5000万

答案：C

解析：为加强对重大案件的监管力度，银保监会规定对涉案金额等值人民币1000万以上案件实行挂牌督办制度，以确保案件得到妥善处理。

2.银行业金融机构应建立健全案件责任追究制度，明确责任追究的（）、标准、程序等，以增强制度的可操作性。

A.对象

B.范围

C.方式

D.以上都是

答案：D

解析：案件责任追究制度需全面明确责任追究的对象、范围、方式以及标准、程序等内容，这样才能构建一个完整、可操作的责任追究体系。

3.银行员工在办理业务时，发现客户的身份信息存在明显异常，应（）。

A.直接为客户办理业务

B.要求客户补充或更新身份信息，必要时进行进一步核实

C.拒绝为客户办理任何业务

D.自行修改客户身份信息

答案：B

解析：当发现客户身份信息异常时，银行员工有义务要求客户补充或更新信息，并在必要时进行进一步核实，以确保客户身份的真实性和业务的合规性。直接办理业务可能会带来风险，拒绝办理任何业务过于绝对，自行修改客户身份信息则违反了规定。

4.银行业金融机构应至少（）开展一次全面的案件风险排查。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案：D

解析：每年开展一次全面的案件风险排查，能够较为系统地对银行业金融机构的各个业务环节和风险点进行梳理和检查，及时发现潜在的案件风险。过于频繁的全面排查会增加成本，而间隔时间过长则可能无法及时发现新出现的风险。

5.以下哪种行为不属于银行业案件防控中的“内部欺诈”行为？（）

A.银行员工挪用客户资金

B.银行员工与外部人员勾结骗取银行贷款

C.银行员工按照正常流程为客户办理业务

D.银行员工盗窃银行金库现金

答案：C

解析：内部欺诈是指银行内部人员通过不正当手段获取利益或给银行造成损失的行为。按照正常流程为客户办理业务是合规操作，不属于内部欺诈行为。而挪用客户资金、与外部人员勾结骗贷、盗窃金库现金都属于内部欺诈的范畴。

6.银行业金融机构案件防控工作的第一责任人是（）。

A.董事长

B.行长

C.监事长

D.案件防控部门负责人

答案：A

解析：董事长作为银行业金融机构的主要负责人，对机构的整体运营和风险防控负有首要责任，在案件防控工作中处于核心地位，是第一责任人。

7.银行在处理客户投诉时，应遵循（）的原则，积极妥善解决问题。

A.公正、公平、公开

B.客户至上

C.依法合规

D.以上都是

答案：D

解析：处理客户投诉时，公正、公平、公开能确保处理结果让客户信服；客户至上体现了以客户为中心的服务理念；依法合规则保证了处理过程的合法性和规范性。这三个原则缺一不可。

8.对于银行业金融机构发生的案件，应在（）小时内报送监管部门。

A.12

B.24

C.36

D.48

答案：B

解析：及时报送案件信息有助于监管部门及时掌握情况，采取相应的监管措施，因此规定银行业金融机构应在24小时内将案件报送监管部门。

9.银行员工在工作中发现同事有异常行为，如频繁打听客户信息、行为举止神秘等，应（）。

A.视而不见

B.及时向上级报告

C.直接指责同事

D.与其他同事私下议论

答案：B

解析：当发现同事有异常行为时，及时向上级报告是正确的做法，这样可以让上级及时了解情况并进行调查，防止可能出现的案件风险。视而不见可能会导致风险扩大，直接指责同事可能会引发不必要的矛盾，与其他同事私下议论则不利于问题的解决。

10.银行业金融机构案件防控的核心目标是（）。

A.减少案件数量

B.降低案件损失

C.保护客户和银行的合法权益

D.避免监管处罚

答案：C

解析：保护客户和银行的合法权益是银行业金融机构案件防控的根本出发点和核心目标。减少案件数量、降低案件损失和避免监管处罚都是为了实现这一核心目标的具体体现。

11.银行在进行客户身份识别时，应遵循（）的原则。

A.了解你的客户

B.了解你的业务

C.尽职调查

D.以上都是

答案：D

解析：“了解你的客户”要求银行充分了解客户的身份、背景、交易目的等信息；“了解你的业务”确保银行对所开展的业务有清晰的认识；“尽职调查”则强调银行要以认真负责的态度进行身份识别工作。这三个原则共同构成了银行客户身份识别的基本要求。

12.银行业金融机构应建立（）机制，对案件防控工作进行持续改进。

A.监督检查

B.考核评价

C.整改落实

D.以上都是

答案：D

解析：监督检查可