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银行案防知识题库及答案

一、单选题

1.银行案防工作的第一责任人是（）。

A.柜员

B.客户经理

C.银行行长

D.大堂经理

答案：C。银行行长作为银行的主要负责人，对案防工作承担首要责任，全面统筹和领导银行的案防体系建设与实施。柜员、客户经理和大堂经理主要负责具体业务操作和客户服务等工作，并非案防工作的第一责任人。

2.以下哪种行为不属于银行员工的违规行为（）。

A.私自代客户保管重要物品

B.按照规定流程为客户办理业务

C.与外部人员勾结骗取银行资金

D.泄露客户信息

答案：B。按照规定流程为客户办理业务是银行员工应尽的职责和正确的操作方式。而私自代客户保管重要物品可能导致物品丢失、挪用等风险；与外部人员勾结骗取银行资金是严重的违法犯罪行为；泄露客户信息则侵犯了客户的隐私和合法权益，均属于违规行为。

3.银行员工在办理业务时，发现客户提交的资料存在明显伪造迹象，应该（）。

A.为了促成业务，睁一只眼闭一只眼

B.立即向相关部门报告

C.自行修改资料使其符合要求

D.直接拒绝客户，不做任何处理

答案：B。当发现客户提交的资料存在明显伪造迹象时，银行员工有责任和义务立即向相关部门报告，以便及时采取措施，防范风险。为了促成业务睁一只眼闭一只眼会使银行面临巨大的风险；自行修改资料使其符合要求是违规操作；直接拒绝客户而不做任何处理可能会错过进一步调查和防范风险的机会。

4.银行案防制度建设的核心是（）。

A.形式上的完善

B.符合监管要求

C.有效执行和落实

D.数量的多少

答案：C。银行案防制度建设的关键在于制度能够得到有效执行和落实。形式上的完善和制度数量的多少并不能直接保证案防工作的有效性。虽然符合监管要求是必要的，但如果制度不能在实际工作中得到贯彻执行，也无法发挥其应有的作用。

5.银行员工在工作中发现同事有异常行为，如频繁与不明身份人员接触，应该（）。

A.装作没看见

B.私下提醒同事，但不向上级报告

C.及时向上级领导或相关部门报告

D.到处宣扬同事的异常行为

答案：C。当发现同事有异常行为时，及时向上级领导或相关部门报告是正确的做法。装作没看见可能会使潜在的风险得不到及时发现和处理；私下提醒同事但不向上级报告可能无法引起足够的重视；到处宣扬同事的异常行为不仅可能侵犯同事的隐私，还可能引发不必要的内部矛盾，不利于问题的解决。

6.银行在进行客户身份识别时，应遵循的原则不包括（）。

A.真实性

B.完整性

C.保密性

D.随意性

答案：D。银行在进行客户身份识别时，应遵循真实性、完整性和保密性原则。真实性要求确保客户身份信息的真实可靠；完整性要求收集客户身份信息的全面性；保密性要求对客户身份信息进行严格保密。随意性与客户身份识别的要求相悖，可能导致身份识别不准确，增加银行的风险。

7.银行案件风险排查的周期一般为（）。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案：B。银行案件风险排查通常每季度进行一次。这样的周期设置既能及时发现潜在的风险，又不会过于频繁导致资源浪费。每月排查可能过于频繁，增加银行的运营成本；每半年或每年排查则可能导致风险发现不及时，错过最佳的防范和处理时机。

8.银行员工在操作重要业务系统时，应该（）。

A.可以将自己的账号和密码借给同事使用

B.定期更换密码，且密码设置要复杂

C.为了方便记忆，使用简单易猜的密码

D.可以在未退出系统的情况下离开岗位

答案：B。银行员工在操作重要业务系统时，定期更换密码且密码设置要复杂能够有效提高系统的安全性。将自己的账号和密码借给同事使用违反了安全规定，可能导致信息泄露和操作风险；使用简单易猜的密码容易被他人破解，增加系统被攻击的风险；在未退出系统的情况下离开岗位可能使他人趁机操作该账号，造成安全隐患。

9.银行对员工的异常交易行为进行监测时，重点关注的内容不包括（）。

A.交易金额是否异常

B.交易时间是否异常

C.交易对手是否异常

D.员工的个人兴趣爱好

答案：D。银行对员工异常交易行为进行监测时，重点关注交易金额是否异常、交易时间是否异常以及交易对手是否异常等方面。这些因素能够反映出交易是否存在潜在的风险。而员工的个人兴趣爱好与交易行为本身并无直接关联，不属于监测的重点内容。

10.银行在开展业务外包时，应（）。

A.对外包机构的资质和信誉不做审查

B.与外包机构签订详细的外包协议

C.完全依赖外包机构，自身不进行管理

D.不要求外包机构提供任何担保

答案：B。银行在开展业务外包时，与外包机构签订详细的外包协议是非常重要的。协议中应明确双方的权利和义务、服务标准、保密条款等内容，以保障银行的利益。对外包机构的资质和信