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目录01基金基础知识02基金的组织结构03基金的投资策略04基金的估值与定价05基金的监管与法规06基金的风险与控制

基金基础知识章节副标题01

基金的定义基金是投资者资金的集合，由专业机构管理，用于投资股票、债券等多种资产。投资集合基金投资者共享投资收益，同时也共同承担投资风险。共享收益

基金的分类基金份额不固定，投资者可随时申购或赎回。开放式基金基金份额固定，有固定的存续期限，不能随时申购或赎回。封闭式基金

基金的运作原理分散投资降风险投资于多种资产，降低单一资产风险。集合资金投资汇集投资者资金，由专业管理人运作。0102

基金的组织结构章节副标题02

基金管理公司负责基金运作管理核心职能包括投资、研究、市场等部门组织架构保障基金稳健运营与收益关键作用

基金托管人保管资产，执行指令，监督运作，复核财务主要职责投资人权益代表，保管并监督基金资产定义与角色

基金份额持有人基金资产所有者，享收益、表决等权法律地位与权利涉及重大事项时表决，保障持有人权益持有人大会机制

基金的投资策略章节副标题03

资产配置策略将资金分配到不同资产类别，降低单一资产风险。分散投资风险根据市场情况调整资产配置，平衡风险与收益。平衡风险收益

证券选择策略选取低估值的优质证券，长期持有以获取稳定回报。价值投资关注高成长潜力的公司，预期其未来价值增长，提前布局。成长投资

风险管理策略将资金分配到不同资产，降低单一投资带来的风险。分散投资预设亏损限度，一旦达到立即卖出，避免更大损失。止损设置

基金的估值与定价章节副标题04

基金份额的估值摊余成本法、市值法估值方法基金资产净值÷基金份额总额净值计算公式

基金的定价机制基于资产减负债后份额均值资产类别、管理费用及宏观环境净值计算方式影响因素

基金的收益分配01收益分配原则按份额分配，公平公正。02分配方式现金分红或再投资，投资者可自选。03税收处理收益分配涉及税收，需依法纳税。

基金的监管与法规章节副标题05

基金监管框架顶层监管体系行政法规与自律规则并重核心监管机构证监会与基金业协会

基金相关法律法规规范基金活动，保护投资人权益。证券投资基金法保障投资人利益，依法高效审慎监管。基金监管原则

基金合规要求基金投资需遵守法规、监管要求及公司制度。合法合规性01通过分级授权，确保投资决策合规有效，实现风险管理与自主权协调。分级授权管理02

基金的风险与控制章节副标题06

基金投资风险债券发行人违约，基金投资受损的风险。信用风险因股市、债市波动导致基金净值下跌的风险。市场风险

风险评估方法通过问卷向专家征询意见，归纳风险倾向性结论。德尔裴法运用计量经济学原理，计算预期收益变动的概率与标准差。经济计量法

风险控制措施通过投资多种资产，降低单一资产风险，实现风险分散。分散投资策略01预设亏损限度，一旦达到立即卖出，防止损失扩大。设置止损机制02

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