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40道基金考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是计算基金（）、（）的基础。

A.申购份额赎回金额

B.申购金额赎回份额

C.申购费用赎回费用

D.申购收益赎回收益

2.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.对所托管的不同基金财产分别设置账户

3.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

4.开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金资产总值

D.基金负债总值

5.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金售后服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金投资服务

6.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

7.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。

A.会计师事务所中国证监会

B.会计师事务所中国基金业协会

C.律师事务所中国证监会

D.律师事务所中国基金业协会

8.基金合同生效不足（）个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

A.1

B.2

C.3

D.6

9.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.基金资金清算

10.（）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

A.守法合规

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业审慎

答案：1.A2.B3.B4.A5.A6.B7.A8.C9.D10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的运作包括（）等环节。

A.基金的募集

B.基金的投资管理

C.基金资产的托管

D.基金份额的登记交易

2.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有（）。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

3.基金信息披露的作用主要体现在（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.三

B.五

C.十

D.十五

5.基金管理人的内部控制机制一般包括（）。

A.员工自律

B.部门各级主管的检查监督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导

6.基金市场营销的特殊性主要体现在（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.持续性

7.基金合同所包含的重要信息有（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.基金的收益分配原则

D.基金的费用与税收

8.基金托管人内部控制的目标是（）。

A.保证基金保值增值

B.保证基金托管业务安全、有效运作

C.防范和化解经营风险

D.维护基金持有人的权益

9.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

10.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为有（）。

A.进行基金投资人风险承受能力调查

B.向投资人承诺收益

C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

D.向投资人充分揭示投资风险

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.D5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.BCD9.ABCD10.B

判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

2.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。（）

3.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于