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2025年银行员工反诈试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种情况不属于常见的电信网络诈骗手段？（）

A.网络刷单返利

B.银行正常短信通知账户变动

C.冒充公检法诈骗

D.网络交友诱导投资诈骗

答案：B。解析：银行正常短信通知账户变动是正规的信息告知行为，并非诈骗手段。而网络刷单返利、冒充公检法诈骗、网络交友诱导投资诈骗都是常见的电信网络诈骗手段，诈骗分子通过这些手段骗取受害人的钱财。

2.当客户接到自称是某银行客服电话，要求提供银行卡密码进行系统升级时，正确的做法是（）

A.立即按照客服要求提供密码

B.与银行官方客服电话核实情况

C.直接挂断电话，不理会

D.要求客服提供工号后再提供密码

答案：B。解析：银行不会通过电话要求客户提供银行卡密码进行系统升级，这很可能是诈骗电话。正确的做法是与银行官方客服电话核实情况，以确保信息的真实性。直接提供密码会导致资金安全受到威胁；直接挂断电话虽然避免了直接受骗，但没有进一步核实情况；要求客服提供工号也不能确保其真实性，因为诈骗分子也可能伪造工号。

3.诈骗分子常用的获取客户个人信息的方式不包括（）

A.购买非法获取的信息

B.利用客户在公共场合随意丢弃的单据

C.通过正规渠道向银行申请获取

D.利用网络漏洞盗取信息

答案：C。解析：银行有严格的客户信息保护制度，不会随意将客户信息提供给他人，诈骗分子无法通过正规渠道向银行申请获取客户信息。而购买非法获取的信息、利用客户在公共场合随意丢弃的单据、利用网络漏洞盗取信息都是诈骗分子常用的获取客户个人信息的方式。

4.客户老张在网上看到一个投资项目，声称年化收益率高达50%，且无任何风险，老张心动并向银行员工小李咨询，小李应该（）

A.鼓励老张尽快投资，抓住机会

B.提醒老张这可能是诈骗，谨慎对待

C.表示自己不了解，让老张自行决定

D.帮助老张分析该项目的可行性

答案：B。解析：在金融市场中，高收益往往伴随着高风险，年化收益率高达50%且无任何风险的投资项目是不符合常理的，很可能是诈骗。银行员工有责任提醒客户谨慎对待此类投资，避免客户遭受损失。鼓励老张投资会使老张陷入风险；表示不了解让老张自行决定没有尽到银行员工的职责；帮助分析该项目的可行性没有认识到其明显的诈骗特征。

5.以下哪种行为可能会导致客户账户资金被盗刷？（）

A.在正规银行ATM机上取款

B.定期修改银行卡密码

C.在不明网站上输入银行卡信息

D.开通银行账户的短信提醒服务

答案：C。解析：不明网站可能是诈骗分子搭建的钓鱼网站，在上面输入银行卡信息会导致信息泄露，从而使账户资金被盗刷。在正规银行ATM机上取款是安全的；定期修改银行卡密码可以增强账户的安全性；开通银行账户的短信提醒服务可以及时发现账户异常变动。

6.诈骗分子冒充银行工作人员向客户推销理财产品，客户小王信以为真并转账购买，小王发现被骗后向银行投诉，银行员工正确的做法是（）

A.拒绝受理，因为不是银行正规业务

B.安抚小王情绪，协助其向警方报案

C.要求小王自行承担损失

D.指责小王轻易相信他人

答案：B。解析：当客户遭遇诈骗向银行投诉时，银行员工应该安抚客户情绪，协助其向警方报案，帮助客户尽可能挽回损失。拒绝受理、要求小王自行承担损失、指责小王轻易相信他人都是不负责任的做法，会让客户对银行产生不满，也不利于维护银行的形象。

7.某客户收到一条短信，称其银行卡存在风险，需要点击链接进行风险解除，该客户向银行员工咨询，员工应该（）

A.告知客户可以点击链接，但要注意安全

B.提醒客户这是诈骗短信，切勿点击链接

C.让客户先点击链接查看情况

D.表示短信内容可能是真的，让客户自行判断

答案：B。解析：此类短信很可能是诈骗短信，点击链接可能会导致客户的个人信息泄露和资金损失。银行员工应该提醒客户这是诈骗短信，切勿点击链接。告知可以点击、让客户先点击、让客户自行判断都没有正确引导客户避免诈骗风险。

8.以下哪一项不属于银行在反诈工作中的职责？（）

A.对员工进行反诈培训

B.为诈骗分子提供资金转移渠道

C.向客户宣传反诈知识

D.协助警方开展反诈工作

答案：B。解析：银行的职责是保障客户资金安全，防范诈骗风险，而不是为诈骗分子提供资金转移渠道。对员工进行反诈培训可以提高员工的反诈能力；向客户宣传反诈知识可以增强客户的防范意识；协助警方开展反诈工作有助于打击诈骗犯罪。

9.客户小赵在银行办理业务时，接到一个电话后神情紧张，银行员工发现后应该（）

A.继续办理业务，不予理会

B.询问小赵是否遇到问题，并提供帮助

C.要求小赵停止接听电话，先办理业务

D.怀疑小赵