2025国考石家庄市证券监管岗位申论预测卷及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考石家庄市证券监管岗位申论预测卷及答案

第一部分：归纳概括类（共2题，每题15分，满分30分）

要求：准确、全面、简洁，字数控制在400字以内。

题目一（15分）

阅读材料，概括石家庄市证券市场在监管过程中面临的主要风险点。

材料：

1.石家庄某上市公司因财务造假被证监会立案调查，涉及金额超2亿元，部分投资者损失惨重。调查显示，该企业通过虚增收入、隐匿负债等方式持续违规操作，暴露出监管对上市公司信息披露的审核漏洞。

2.近年来，石家庄部分区域性证券公司业务扩张过快，部分机构违规开展场外配资业务，导致投资者资金链断裂，引发群体性纠纷。市金融办数据显示，2024年全市因证券纠纷投诉量同比增长40%，其中配资纠纷占比超60%。

3.市场监管部门反映，部分证券从业人员利用内幕信息进行短线交易，扰乱市场秩序。某证券营业部员工因泄露客户持仓数据牟利被刑拘，暴露出内控机制不完善的问题。

4.石家庄拟推行“证券监管科技平台”，计划通过大数据分析识别异常交易行为，但当前监管系统与券商业务系统对接不畅，数据共享存在壁垒。

题目二（15分）

阅读材料，概括石家庄市提升证券监管效能可采取的对策建议。

材料：

1.市人大代表建议，加强对证券公司风险压力测试的监管，要求机构定期提交测试报告，防范“影子银行”风险。

2.证券业协会提出，可建立“监管沙盒”机制，允许券商在严格备案下试点创新业务，如区块链数字资产监管。

3.市司法局反馈，部分投资者因证券纠纷维权成本高，建议推广“证券纠纷调解中心”，引入第三方调解机制。

4.证监会石家庄监管局透露，计划联合高校设立“证券监管人才培养基地”，但现有监管人员专业结构失衡，合规、科技人才短缺。

第二部分：综合分析类（共1题，满分20分）

要求：紧扣材料，逻辑严谨，字数控制在500字以内。

题目三（20分）

阅读材料，分析“证券监管科技平台”建设对提升石家庄市监管效能的意义。

材料：

1.石家庄市证券监管局计划投入1亿元建设“证券监管科技平台”，通过AI识别异常交易、区块链追溯资金流向。

2.试点机构反馈，该平台能将原本3天的手工核查效率提升至2小时，但部分中小券商系统接口兼容性差，需分阶段接入。

3.专家指出，平台需与公安部金融风险监测系统打通数据链，但目前数据共享受制于隐私保护条款，存在法律障碍。

4.市财政局表示，平台运维成本高，需探索“政府购买服务”模式，引入第三方技术公司提供技术支持。

第三部分：提出对策类（共1题，满分25分）

要求：针对性强，措施具体可行，字数控制在600字以内。

题目四（25分）

假设你是石家庄市金融办工作人员，针对“证券纠纷调解中心”建设，提出具体推进方案。

材料：

1.石家庄市证券纠纷调解中心已挂牌运行，但2024年调解成功仅占受理案件的35%，主要原因是调解员专业性不足。

2.市司法局建议，可从律师、会计师中选聘兼职调解员，但部分从业人员因利益冲突拒绝参与。

3.证券业协会提出，可建立“调解+仲裁”联动机制，但现有仲裁机构案件积压严重，周转周期超6个月。

4.市政府文件要求，2025年调解中心案件调解率要达到50%，需制定配套考核办法。

第四部分：应用文写作类（共1题，满分25分）

要求：格式规范，内容得体，字数控制在800字以内。

题目五（25分）

假如你是石家庄市证券监管局工作人员，撰写一份面向辖区证券公司的风险提示函。

材料：

1.近期全国多地发生证券公司违规案例，涉及非法集资、内控失效等问题。

2.石家庄市某证券营业部因未按规定公示收费标准，被投诉举报。

3.市监管局要求，各机构需完善“投资者适当性管理”，防范“以销代管”风险。

4.下半年将开展“证券公司合规经营年”活动，重点检查业务流程、风险隔离等环节。

第五部分：文章论述类（共1题，满分35分）

要求：观点鲜明，论据充分，结构完整，字数控制在1000字以内。

题目六（35分）

结合石家庄市证券市场发展实际，撰写一篇题为《科技赋能监管：证券业合规发展的必由之路》的文章。

答案及解析

第一部分：归纳概括类

题目一（15分）答案

石家庄市证券市场面临的主要风险点包括：

1.上市公司财务造假风险：部分企业通过虚增收入、隐匿负债违规操作，监管审核存在漏洞。

2.证券公司业务扩张风险：部分机构违规开展场外配资，引发投资者资金链断裂。

3.从业人员内幕交易风险：部分证券从业人员泄露客户信息牟利，内控机制不完善。

4.监管科技应用不足：数据共享存在壁垒，系统对接不畅，影响风险识别效率。

解析：答案围绕“风险点”展开，材料中列举的4个案例分别对应财务造假、业务扩张、内幕交易、科技短板，条理清晰。

题目二（15分）答案

提升监管效能的