银行运营岗位反洗钱培训.pptVIP

合规部1

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v配合反洗钱调

查

v反恐怖融资

v接受反洗钱监

管

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v保密与举报

--《中华人民共和国反洗钱法》

总行——董事长为第一责任人

合规部承担反洗钱管理职责。

分行——分行行长为第一责任人

合规部承担反洗钱管理职责设专职反洗钱报告员。

支行——支行行长为第一责任人

客户经理、柜员、反洗钱合规员、运营经理为反洗钱岗位

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客户经理运营岗位反洗钱报告员

1.严把客户准入关1.客户身分识别1.及时核查大额交易

2.了解客户业务特点2.洗钱风险分类（初次评级）2.合理判断可疑交易

3.了解客户实际控制人3.黑名单监测3.定期实施风险分类

4.了解交易背景4.大额交易报告4.持续监控高风险客户

5.报告异常业务5.可疑交易报告5.可疑交易专项报告

6.更新客户资料6.保存客户身份资料和交易6.认真处理人行调查

7.走访客户记录7.做好培训与宣传

……7.反恐怖融资监测和报告……

8.反洗钱培训和宣传

9.配合反洗钱调查

10.保密与举报

……

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洗钱风险分类标准

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v功能

§提供实时查询可疑黑名单

§批量扫描比对客户名称及交易对

手名称，自动监测可疑黑名单交

易；

§自动更新黑名单

可疑名单查询功能--NameChecker

办理业务过程中如遇到可疑情况，可通过IE

登录系统对可疑名单以及所怀疑的对象、交

易对方银行、资金来源（去向）地等信息进

行核查。

自动扫描客户数据--FileChecker

定期将现有全部或者部分客户信息与黑名单

做批量比对，查出风险客户。