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2025国考大庆市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括题（3题，每题15分）

1.题目：

大庆市近年来证券市场发展迅速，但中小微企业融资难、投资者保护不足等问题仍较突出。请根据给定材料，概括大庆市证券市场监管工作中面临的主要问题，并分析问题产生的原因。

答案：

主要问题：

（1）中小微企业融资渠道狭窄，股权融资成本高，银行信贷支持不足；

（2）投资者结构单一，机构投资者占比低，个人投资者风险意识薄弱，易受非法证券活动侵害；

（3）证券公司服务能力不足，专业人才短缺，业务创新滞后，难以满足企业多元化需求；

（4）监管手段相对滞后，跨部门协作机制不完善，对新型证券违法行为的识别和打击能力不足。

原因分析：

（1）地方经济发展水平有限，产业升级缓慢，企业自身融资能力弱；

（2）监管资源投入不足，基层监管力量薄弱，难以覆盖所有市场主体；

（3）投资者教育滞后，金融知识普及率低，维权意识不强；

（4）政策支持力度不够，税收优惠、风险补偿等激励机制缺失。

2.题目：

给定材料显示，大庆市部分证券公司存在内控管理不规范、业务合规风险较高的问题。请结合材料，归纳大庆市证券公司合规管理中存在的突出问题，并提出改进方向。

答案：

突出问题：

（1）内控制度不健全，关键岗位权责不明，存在“一言堂”现象；

（2）风险识别能力不足，对市场波动、客户信用风险等预判不力；

（3）合规培训流于形式，员工对业务规则掌握不牢，违规操作频发；

（4）科技系统支撑不足，数据监控、预警功能缺失，难以实现实时合规管理。

改进方向：

（1）完善公司治理结构，强化董事会、监事会的监督职能；

（2）建立动态风险评估机制，加强业务流程再造，提升风险防控能力；

（3）开展常态化合规培训，将考核结果与绩效考核挂钩；

（4）引入金融科技手段，建设智能监控系统，提升合规管理效率。

3.题目：

大庆市证券市场近年来受到非法证券活动困扰，部分投资者遭受严重损失。请根据材料，归纳非法证券活动的主要表现形式，并分析其危害性。

答案：

主要表现形式：

（1）以“高额回报”“稳赚不赔”为诱饵，通过社交媒体、熟人介绍等方式非法集资；

（2）伪造证券公司资质，无证经营，诱导投资者进行虚假交易；

（3）利用境外服务器开设虚假交易平台，逃避监管，骗取投资者资金；

（4）编造虚假投资信息，操纵市场，扰乱正常交易秩序。

危害性：

（1）侵害投资者合法权益，造成重大经济损失；

（2）破坏证券市场秩序，影响大庆市金融生态稳定；

（3）扭曲资源配置，阻碍企业健康发展；

（4）损害政府公信力，引发社会不稳定因素。

二、综合分析题（2题，每题20分）

1.题目：

近年来，大庆市政府鼓励证券公司参与乡村振兴战略，支持“三农”企业融资。请结合材料，分析证券公司服务乡村振兴的机遇与挑战，并提出对策建议。

答案：

机遇：

（1）国家政策支持，乡村振兴战略为证券公司带来新的业务增长点；

（2）大庆市农业产业升级需求旺盛，农村金融市场潜力巨大；

（3）数字化金融发展，为证券公司拓展农村业务提供技术支撑。

挑战：

（1）农村地区金融基础设施薄弱，客户资源分散，服务成本高；

（2）农民金融素养普遍较低，风险识别能力弱，参与股权融资积极性不高；

（3）证券公司人才储备不足，缺乏熟悉农村业务的复合型人才；

（4）监管政策对涉农业务的创新支持力度不够，业务模式单一。

对策建议：

（1）政府加大政策扶持，完善农村金融基础设施，降低证券公司运营成本；

（2）加强投资者教育，通过金融知识普及活动提升农民风险意识；

（3）证券公司设立专门团队，培养懂农业、懂农村、懂金融的专业人才；

（4）创新金融产品，开发适合“三农”企业的股权融资、供应链金融等业务。

2.题目：

大庆市证券市场近年来对外开放步伐加快，部分外资证券机构进入市场。请结合材料，分析外资证券机构进入对大庆市证券市场的影响，并提出应对策略。

答案：

积极影响：

（1）引入先进管理经验，推动本土证券公司转型升级；

（2）丰富市场产品供给，提升服务中小微企业的能力；

（3）促进市场竞争，倒逼行业提升服务水平；

（4）增强大庆市证券市场的国际化程度，吸引更多外资投资。

潜在挑战：

（1）市场竞争加剧，本土证券公司面临生存压力；

（2）外资机构可能利用技术优势垄断市场，损害公平竞争；

（3）监管协调难度加大，需要完善跨境监管机制；

（4）本土人才流失风险，优秀员工可能被外资机构挖走。

应对策略：

（1）本土证券公司加强内部改革，提升核心竞争力；

（2）政府出台政策，营造公平竞争环境，防止外资垄断；

（3）监管部门加强跨境监管合作，完善信息共享机制；

（4）加大人才培养力度，留住高素质金融人才。

三、提出对策题（1题，25分）

题目：