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百学须先立志。——朱熹

银行从业考试《公共基础》知识要点梳理

银行从业考试《公共基础》知识要点梳理

导语：我国现行金融监管为多头监管模式。银行业金融机构除了

接受中国人民银行、银监会的监管，还接受国家审计部门的审计监督。

对于公开上市发行股票的股份制商业银行还须接受中国证监会的监管。

地方中小金融机构则还要接受是地方政府的监管。

一、中国人民银行监督管理措施相关规定

类别时间/权利事件/内容

1995年3《中华人民共和国中国人民银行法》正式通过，并于通过之

月18日日起实施。

通过了《中华人民共和国中国人民银行法修正案》（修改25

大事处，条文增加至53条），修改重点是将原属于人行履行的对

记2003年12银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监

月27日督管理委员会；人行不再直接审批、监管金融机构，而主要

专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定及对金融市

场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。

执行有关存款准备金管理规定的行为

与中国人民银行特种贷款有关的行为

直接检查

监督权执行有关人民币管理规定的行为

（第32条

执行有关银行间同业拆借市场和债券市场管理规定的行为

－对金融

机构及其执行有关外汇管理规定的行为

他单位和

执行有关黄金管理规定的行为

个人的下

检查列行为有代理中国人民银行经理国库的行为

监督权检查）

权执行有关清算管理规定的行为

执行有关反洗钱规定的行为

中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可

建议检查

以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检

监督权(第

查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起

33条)

三十日内予以回复。

特定条件（34条）当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风

下的全面险时，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构

检查监督进行检查监督。（35条）有权要求银行业金融机构报送必要

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

权(第的资产负债表、利润表及其他财务会计、统计报表和资料。

34、35

条)

二、银监会监督管理措施相关规定

类时间/

事件/内容

别权利

2003年

国务院设立银监会，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托

3月19

投资公司及其他存款类金融机构。

日

大2003