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古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

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银行风险评估报告

银行风险评估报告

运行风险状况评估报告

分行运行管理部：

按照总会计岗位职责要求，分理处对运行管理业务核算质量情况，业务

运行质量及风险控制能力进行了评估，现将评估情况报告如下：

一、运行业务质量分析（一）监督中心查询查复情况

监督中心下发的查询查复总计笔，均在规定的时限内核实后查复。其中

交易真实性核实笔，错帐冲正业务笔。

（二）错帐冲正及反交易情况

本期差错内容多数是凭证审核及记账信息核对方面的问题。今后应针对

存在的问题，认真做好风险分析工作；针对本行实际情况，组织学习培训活

动，提高网点业务经办及主管人员的业务素质，减少错账冲正及反交易等风

险事件的发生概率，防范风险事件的发生。

（三）本行日常检查情况

通过报表系统及业务运行风险管理系统的监测，会计科目使用、账户管

理中不存在问题。不存在私设会计科目现象，不存在串用、错用会计科目现

象。

经查我行能够正确使用表内、表外科目。1-2月份未开立表内、

表外户。核对内部对账，返传报表中上存备付金户、一般借款户余额与

清算中心每日下发余额核对表逐日勾挑相符。

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不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

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开立对公和个人结算帐户能够严格执行实名制和反洗钱制度要求，柜员

对大额存取款业务能够按照反洗钱制度规定进行仔细甄别和确认，每日总会

计登陆风险监控系统对大额交易、可疑交易进行甄别补录，无逾期数据。

二、执行制度及内控管理情况（一）运行管理专业内控制度建设情况

通过对各项业务操作的现场监督检查情况分析，分理处在各项业务的开

展上，基本上能够认真执行相关制度规定，严格按操作规程进行各项业务处

理，无重大差错事故及经济案件发生。但在具体业务操作上，还存在一些问

题。一是习惯代替制度、重营销轻核算的问题，存在不规范操作现象；二是

个别柜员业务操作不细致的问题，特别是办理业务时对凭证内容与机内录入

信息未进行认真审查核对，一直出现差错问题频次较多，在各级业务检查时

总会出现这样或那样的问题，核算质量有待进一步提高。

（二）运行管理人员履职情况

经检查，分理处的营业经理能够做到按规定履行监督授权职责，在进行

业务审核授权时无论多忙都能认真审核每一笔业务，切实履行事中监督授

权、守关把口的职责。

各级管理人员应加强重要业务事项的检查，按照规定的频次

加强对库存现金、会计要素、人员交接、日常业务进行检查，防止和杜

绝各类案件的发生。

（三）风险控制能力情况

分理处能够高度重视日常风险管理，每两月至少召开一次案防及内控分

析例会，总结分析业务检查及日常工作存在的问题，并对其业务相关风险点

进行剖析，能够切实解决业务实际中存在的问题。检查人员能够按内控制度

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乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》