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风险评估与管理流程模板通用版

一、适用范围与典型应用场景

本模板适用于各类组织（如企业、事业单位、社会团体等）在开展业务活动、项目实施、战略规划、合规管理等场景中的风险评估与管理工作。具体包括但不限于以下典型场景：

新产品/服务上线前：评估市场接受度、技术可行性、政策合规性等潜在风险；

重大项目决策前：分析投资回报风险、资源调配风险、合作方履约风险等；

日常运营管理：识别供应链中断、信息安全、人员流失、流程漏洞等运营风险；

合规与审计应对：梳理法律法规变化、监管要求调整等合规风险，保证经营活动合法合规；

突发事件应对：如自然灾害、公共卫生事件、舆情危机等，评估影响范围及应对措施有效性。

二、风险评估与管理全流程操作指南

本流程遵循“风险识别—风险分析—风险评价—风险应对—风险监控”的闭环管理逻辑，各步骤操作说明

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

目标：系统识别组织活动中可能存在的风险，形成风险清单，避免遗漏。

操作步骤：

明确识别范围：根据具体场景（如某项目、某部门、某业务流程），确定风险识别的边界（时间、地域、业务模块等）。

选择识别方法：结合实际采用以下方法组合使用：

头脑风暴法：组织相关部门人员（如经理、主管、*专员）召开会议，自由列举风险点；

访谈法：与关键岗位人员（如技术骨干、财务负责人、一线员工）深度沟通，获取风险信息；

检查表法：参考行业风险清单、历史风险事件、监管要求等，制定风险检查表逐项核对；

流程分析法：绘制核心业务流程图，识别流程中的关键节点及潜在风险（如审批漏洞、数据传递错误）。

记录风险信息：将识别到的风险记录至《风险识别清单》（见表1），明确风险名称、风险描述（具体表现）、涉及领域/部门、初步触发条件等。

（二）风险分析：量化或定性评估风险属性

目标：分析风险发生的可能性及影响程度，为风险评价提供依据。

操作步骤：

确定分析维度：

可能性：风险发生的概率（如“极高：预计1年内发生；高：1-3年可能发生；中：3-5年可能发生；低：5年以上可能发生；极低：发生可能性极低”）；

影响程度：风险发生后对组织目标（如财务、声誉、运营、合规）的影响程度（如“严重：导致重大损失/违规；较大：明显影响目标实现；一般：轻微影响；较小：几乎无影响”）。

选择分析方法：

定性分析：适用于难以量化的风险（如声誉风险），通过专家打分、经验判断评估可能性和影响程度（如高/中/低）；

定量分析：适用于可数据化的风险（如财务风险），通过历史数据、统计模型计算发生概率和损失金额（如“预计年损失金额≤100万元为低风险，100-500万元为中风险，＞500万元为高风险”）。

输出分析结果：将分析结果填入《风险分析表》（见表2），明确风险的可能性和影响程度等级，初步判断风险优先级。

（三）风险评价：确定风险优先级与应对等级

目标：结合风险分析结果，划分风险等级，确定重点管控对象。

操作步骤：

设定评价标准：采用“可能性+影响程度”矩阵（风险矩阵）确定风险等级（见表3），示例：

高风险：可能性高+影响严重/较大，或可能性极高+影响任意程度；

中风险：可能性中+影响较大/一般，或可能性高+影响一般；

低风险：可能性低及以下+影响任意程度，或可能性中+影响较小。

划分风险等级：根据风险矩阵，将风险划分为“高、中、低”三个等级，并标注在《风险分析表》中。

确定管控优先级：高风险需立即关注并优先处理，中风险需定期监控，低风险可保持观察或纳入常规管理。

（四）风险应对：制定并落实应对措施

目标：针对不同等级风险，制定针对性策略，降低风险发生概率或影响程度。

操作步骤：

选择应对策略：根据风险等级及特性，选择以下一种或多种策略：

规避：放弃或改变可能导致风险的目标/行动（如高风险项目暂缓实施）；

降低：采取措施减少风险发生概率或影响程度（如增加安全冗余、优化流程、购买保险）；

转移：将风险影响部分或全部转移给第三方（如外包非核心业务、签订免责条款）；

接受：不采取额外措施，自行承担风险（如低风险或应对成本过高的风险）。

制定应对计划：针对高风险和中风险，制定《风险应对计划表》（见表4），明确：

应对措施具体内容（如“每月开展1次信息安全培训，提升员工风险意识”）；

责任部门/责任人（如“由部门负责，专员牵头落实”）；

完成时限（如“2024年9月30日前完成首轮培训”）；

所需资源（如预算、人力、技术支持）。

落实应对措施：责任人按计划推进措施实施，保证措施落地到位。

（五）风险监控：动态跟踪与更新风险状态

目标：监控风险变化及应对措施效果，及时调整策略，保证风险持续可控。

操作步骤：

设定监控频率：高风险风险每月监控1次，中风险每季度监控1次，低风险每半年监控1次；重大风险事件需实时监控。

跟踪关键指标：通过数据指标（如率、投诉量、合规检查结果）