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基金远程考试题库及答案

一、选择题（每题2分，共20分）

1.基金的分类中，以下哪项不是基金的分类依据？

A.投资对象

B.投资地域

C.基金规模

D.基金组织形式

答案：C

2.以下哪项不是基金的特点？

A.集合投资

B.专家管理

C.单独核算

D.个人操作

答案：D

3.基金的申购和赎回价格是如何确定的？

A.根据基金管理人的意愿

B.根据基金的净资产价值

C.根据市场供求关系

D.根据基金的发行价格

答案：B

4.基金的托管人主要负责哪些工作？

A.基金的投资决策

B.基金的财产保管

C.基金的营销推广

D.基金的会计核算

答案：B

5.基金的运作费用中，以下哪项不是基金的运作费用？

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.投资者的收益

答案：D

6.基金的净值公告通常在什么时间发布？

A.每个交易日结束时

B.每周一次

C.每月一次

D.每年一次

答案：A

7.基金的封闭期是指什么？

A.基金成立后不能赎回的时期

B.基金成立后不能申购的时期

C.基金成立后不能进行任何交易的时期

D.基金成立后不能分红的时期

答案：A

8.基金的开放日是指什么？

A.基金成立的日子

B.基金可以进行申购和赎回的日子

C.基金进行分红的日子

D.基金进行年度报告的日子

答案：B

9.基金的业绩比较基准是什么？

A.基金的净值增长率

B.基金的累计净值

C.基金的投资目标

D.基金的预期收益

答案：C

10.基金的风险等级是如何确定的？

A.根据基金的投资策略

B.根据基金的资产配置

C.根据基金的收益情况

D.根据基金的规模大小

答案：A

二、填空题（每题2分，共20分）

1.基金的申购和赎回价格通常以基金的____为基准。

答案：净资产价值

2.基金的托管人必须具备____资格。

答案：基金托管

3.基金的运作费用包括管理费、托管费和____。

答案：销售服务费

4.基金的净值公告通常在每个交易日的____发布。

答案：结束时

5.基金的封闭期是指基金成立后在一定时间内不能____。

答案：赎回

6.基金的开放日是指基金可以进行____的日子。

答案：申购和赎回

7.基金的业绩比较基准是基金的____。

答案：投资目标

8.基金的风险等级是根据基金的____确定的。

答案：投资策略

9.基金的累计净值是指基金自成立以来的____。

答案：净值增长总和

10.基金的分红通常在基金的____之后进行。

答案：收益分配

三、简答题（每题10分，共30分）

1.请简述基金的分类依据主要有哪些？

答案：

基金的分类依据主要包括投资对象、投资地域、基金组织形式等。投资对象指的是基金主要投资于股票、债券还是其他资产；投资地域指的是基金投资的地理范围，如全球、区域或特定国家；基金组织形式则是指基金是开放式基金还是封闭式基金。

2.基金托管人的主要职能是什么？

答案：

基金托管人的主要职能包括基金财产的保管、监督基金管理人的投资运作、确保基金资产的安全以及执行基金合同约定的其他职责。托管人作为基金持有人利益的代表，对基金管理人的投资运作进行监督，确保基金资产不被挪用或滥用。

3.基金的业绩比较基准有什么作用？

答案：

基金的业绩比较基准是衡量基金表现的一个标准，它可以帮助投资者了解基金是否达到了其投资目标。通过比较基金的实际业绩与业绩比较基准，投资者可以评估基金经理的投资策略是否有效，以及基金是否为投资者创造了价值。

四、计算题（每题15分，共30分）

1.假设某基金的净资产价值为1.5元，管理费率为1.5%，托管费率为0.25%，销售服务费率为0.5%，计算该基金的总运作费用率是多少？

答案：

总运作费用率=管理费率+托管费率+销售服务费率

总运作费用率=1.5%+0.25%+0.5%=2.25%

2.假设某基金的累计净值为2.0元，投资者持有该基金1000份，如果基金进行分红，每份分红0.2元，计算投资者可以获得的分红总额是多少？

答案：

分红总额=持有份数×每份分红金额

分红总额=1000份×0.2元/份=200元

五、案