江西财经大学金融学院2025级《个人理财(初级)》考试试卷(992).pdfVIP

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

江西财经大学金2025级《个人理

财（初级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（10分，每题1分）

1.为切实保护投资者利益，各国（地区）监管机构均对基金业实行

严格监管，并以法律的形式要求基金定期进行充分及时的信息披露，

如开放式基金每月公布净值。（）

正确

错误

答案：错误

解析：为切实保护机构投资者利益，各国（地区）监管监管机构均对

实施基金业实行严格监管，以的形式要求基金定期进行充分及时的信

息披露。比如开放式基金每日公布净值、季度投资基金组合披露、年

度财务数据进行披露。

2.目前银行代理保险业务的主流产品是分红型和万能型保险产品，

在提供一定保障的同时兼有储蓄和投资功能。（）

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

正确

错误

答案：正确

解析：目前占据市场主流的险种目前仍然是财产险新型产品中的分红

险和万能险，这些产品大部分设计比较简单，标准化程度较高，在为

投资人提供一定保障的同时兼顾提供更多储蓄、投资功能。

3.代理人不履行或者不完全履行职责而给被代理人造成损害的，应

当承担民事责任。（）

正确

错误

答案：正确

解析：代理人不履行或者不完全履行职责而给被代理人造成损害的，

应当承担部分民事责任；代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合

法利益的，代理人和相对人应当承担连带责任。

4.个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。（）

正确

错误

答案：错误

解析：商业银行个人理财业务在我国的形成时期是从21世纪初到

2005年，20世纪80年代末到90年代是八十年代我国商业银行个人

理财业务的萌芽阶段。

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》

5.远期外汇市场是指远期外汇交易的场所，每天进行着数量巨大的

交易，而且交易笔数也是世界之最。这个市场容量巨大、交易活跃而

且报价容易，易于捕捉市场行情，是最主要的外汇市场形式。（）

正确

错误

答案：错误

解析：即期外汇市场是指从事即期外汇买卖的中国金融市场外汇市场，

旧称现汇交易市场。即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形

式。世界即期外汇市场每天成功进行进行着数量巨大的交易，而且交

易笔数也是世界之最。这个市场容量巨大、黄金交易活跃而且报价容

易，非常容易捕捉市场行情，是最主要的外汇市场为形式。

6.外汇市场交易主要分为商业银行与客户之间的外汇交易、商业银

行同业之间的外汇交易以及中央银行与客户之间的外汇