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2025《合同风险评估与管理规定》

正文

第一章总则

第一条制定目的

为了规范合同的管理流程，防范合同风险，保障合同的合法性和有效性，维护各方的合法权益，根据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，并结合实际情况，制定本规定。

第二条适用范围

本规定适用于本单位所有合同的签订、履行、变更、解除及终止等全过程的风险评估与管理工作。本规定所指合同包括但不限于民事合同、经济合同及其他具有法律效力的协议。

第三条基本原则

合法合规原则：合同的订立、履行及终止均应符合国家法律法规及行业规范。

风险预防原则：通过事前评估、事中监控和事后审查，最大限度地预防和降低合同风险。

专业管理原则：合同管理应当由具备专业知识和能力的人员负责，确保管理的科学性和有效性。

保密性原则：合同管理过程中涉及的商业秘密、内部信息等，应当严格保密，不得泄露。

第二章职责划分

第四条组织架构

法律事务部：负责合同的合法性审查、风险评估及管理工作，组织制定合同管理制度，指导和监督合同管理工作的开展。

业务部门：负责合同的具体洽谈、起草、签订及履行工作，确保合同内容符合业务需求，及时向法律事务部报备合同草稿及相关信息。

风险管理部：负责对合同履行过程中可能出现的风险进行预警和监控，提出风险应对措施，并协助处理合同纠纷。

财务部：负责对合同中涉及的财务条款进行审核，确保资金往来合法合规。

第五条人员职责

法律顾问：对合同的合法性、合规性进行审查，参与重大合同的谈判和签订工作，提供法律意见。

合同管理员：负责合同的登记、归档、借阅及日常管理工作，协助法律事务部进行风险评估。

业务主管：负责合同的具体洽谈工作，确保合同内容符合业务需求，并及时向相关部门报备。

第三章合同风险评估

第六条风险评估原则

合同风险评估应当遵循全面性、动态性、科学性和及时性原则，确保评估工作覆盖合同管理的全过程。

第七条风险评估流程

准备阶段：由业务部门提交合同草稿及相关背景资料，明确合同目的、范围及主要内容。

评估阶段：由法律事务部组织相关部门对合同的法律风险、商业风险及操作风险进行评估。

分析阶段：结合评估结果，分析风险的性质、程度及可能产生的影响，制定风险应对措施。

报告阶段：形成风险评估报告，提交至管理层审批，并作为合同签订的依据。

整改阶段：针对评估中发现的问题，及时进行整改，确保合同内容的合法性和合规性。

第八条风险评估方法

定性分析：通过审查合同条款、分析合同背景及交易对方的信用状况，评估合同的法律风险。

定量分析：结合财务数据、市场行情及经济指标，评估合同的经济风险。

情景分析：模拟不同情境下的合同履行情况，预测可能的风险并制定应对策略。

第九条风险评估重点

合同主体的合法性：核实交易对方的主体资格、资质及信用状况，确保其具备履行合同的能力。

合同内容的合规性：审查合同条款是否符合法律法规及行业规范，是否存在霸王条款或不公平条款。

合同履行的可能性：分析合同履行过程中可能遇到的障碍及风险，制定相应的保障措施。

第四章合同风险管理措施

第十条风险分类管理

根据合同的风险程度，将其分为低风险、中风险和高风险类别，分别采取相应的管理措施。高风险合同应由法律顾问全程参与，中风险合同应由合同管理员进行重点监控，低风险合同可由业务部门自行管理。

第十一条风险监控与预警

建立监控机制：通过定期检查、不定期抽查及实时跟踪等方式，对合同履行情况进行监控，及时发现潜在风险。

设置预警指标：根据合同履行情况，设定预警指标，如交易对方的信用评级下降、履行进度滞后等，及时发出预警信号。

制定应急方案：针对高风险合同，制定应急预案，明确应对措施及责任人，确保风险发生时能够快速响应。

第十二条合同档案管理

档案建立：合同签订后，应当及时建立电子和纸质档案，内容包括合同文本、评估报告、审批记录及相关资料。

档案保管：档案应当妥善保管，确保安全、完整，未经授权不得随意查阅或复印。

档案借阅：因工作需要借阅档案的，应当履行借阅手续，并在规定期限内归还。

第五章监督与问责

第十三条监督机制

内部审计：定期对合同管理工作的开展情况进行内部审计，发现问题及时整改。

外部审计：根据需要聘请外部审计机构对合同管理情况进行审查，确保管理工作的合规性。

第十四条责任追究

失职责任：因工作失职导致合同风险未能及时发现或未能妥善处理的，追究相关责任人员的责任。

违规责任：违反本规定，擅自签订或修改合同的，追究相关责任人员的法律责任。

第十五条免责情形

在合同管理过程中，因不可抗力或对方违约导致合同风险发生的，经核实后可免除相关责任人员的责任。

第六章附则

第十六条解释权

本规定的解释权归属于部门，