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银行审查人培训课件

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目录

壹贰叁肆伍陆

审查人角审查基础审查技能审查案例审查工具审查人职

色定位知识提升分析与资源业发展

壹

审查人角色定位

章节副标题

审查人的职责

确保合规性

审查人需确保银行业务操作符合相关法律

法规和内部政策，防止违规行为。

01风险评估与管理

审查人负责评估贷款申请等业务的风险，

制定相应的风险控制措施，保障银行资产

监督报告制度02安全。

审查人要监督并完善报告制度，确保所有

业务活动的透明度和可追溯性，及时上报

03

异常情况。

审查流程概述

审查前的准备工作审查过程中的关键步骤

审查人员需熟悉相关法规和银行内审查人员要对贷款申请人的信用历

部政策，准备必要的审查工具和资史、财务状况进行详细分析，确保

料。合规性。

审查后的报告撰写审查结果的反馈与沟通

审查人员需编写审查报告，总结发审查人员要与申请人或相关业务部

现的问题和风险评估，为决策提供门沟通审查结果，确保信息的准确

依据。传达。

审查中的关键角色

合规部门审计团队风险管理专家

合规部门确保审查流程遵循审计团队通过独立评估，提风险管理专家分析贷款申请，

相关法规，预防和识别潜在供审查过程中的客观意见和评估信贷风险，为审查决策

的法律风险。改进建议。提供专业支持。

贰

审查基础知识

章节副标题

银行业务概览

01存款业务

银行通过吸收公众存款，为客户提供资金保管和增值的服务，是银行

主要的资金来源。

02贷款业务

银行向个人或企业提供贷款，满足其资金需求，是银行主要的盈利方

式之一。

03支付结算服务

银行提供转账、汇款等支付结算服务，确保资金流通的便捷和安全。

04投资银行业务

银行通过承销证券、并购咨询等服务，参与资本市场的运作，为客户

提供专业金融解决方案。

风险识别

风险管理基础