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银行审查员培
训课件
目录
01审查员基础知识
02信贷审查流程
03审查工具与技巧
04案例分析与实操
05合规性与道德规范
06持续教育与职业发展
01
审查员基础知识
银行业务概述
存款业务贷款业务
银行通过存款业务吸收公众资金，为客户银行向个人或企业提供贷款，满足其资金
提供利息，同时为贷款和投资活动提供资需求，贷款业务是银行主要的盈利方式之
金来源。0102一。
支付结算服务投资管理服务
银行提供转账、汇款、支票等支付结算服银行为客户提供股票、债券、基金等投资
务，确保资金流通和交易的便捷性。产品的管理服务，帮助客户实现资产的保
0304
值增值。
审查员职责
确保合规性风险评估与管理监督财务报告客户尽职调查
审查员需确保银行审查员负责评估贷审查员监督银行财审查员执行客户尽
业务操作符合相关款申请、交易等业务报告的准确性，职调查，防止洗钱
法律法规和内部政务中的风险，并提确保财务信息真实、和金融欺诈行为的
策。出管理建议。完整。发生。
相关法规与政策
主要法律法规合规性要求
包括《商业银行法》等，确保业务银行必须遵循法规，违规将面临多
合规。重后果。
02
信贷审查流程
客户信用评估
信用评分模型应用财务报表分析历史信用记录审查
银行审查员使用信用评分模型，审查员详细分析客户的财务报表，审查员会检查客户的信用报告，
如FICO评分，来评估客户的信用包括资产负债表和利润表，以评了解其过去的借贷行为和还款记
历史和还款能力。估其财务健康状况。
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