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银行信贷合规培

训

汇报人：XX

目录01信贷合规概述

02信贷业务流程

03信贷合规操作要点

04信贷合规案例分析

05信贷合规培训内容

06信贷合规管理工具

01

信贷合规概述

合规定义与02合规重要保障银行资产安全

性

重要性

01合规定义遵守信贷法规准则

相关法律法规

核心法律专项法规

《银行法》《合同法》《反洗钱法》《个人信息保护法》

合规风险类型

法律风险操作风险信用风险

因违反法规引发的风险。内部操作失误或欺诈导致。借款人无法履行债务的风险。

02

信贷业务流程

客户申请与受理

申请流程说明受理标准明确

客户提交贷款申请，提供必要资料，银行明确受理条件，对符合条件的

银行初步审核。申请进行正式受理。

贷前调查与审批

客户资料审核实地调查评估

核实客户身份及财务信息，评估还对借款人经营或居住地进行实地考

款能力。察，评估风险。

贷后管理与回收

0102

贷后监控机制风险预警系统

建立贷后监控体系，定期实施风险预警，及时发现

跟踪贷款使用情况，确保潜在风险，采取相应措施

资金安全。防止损失扩大。

03

信贷合规操作要

点

客户身份核实

资料审核面谈确认

严格审核客户提供的身份证明、财务资料与客户进行面对面交流，核实其身份及贷

等，确保信息真实有效。款用途，观察言行举止判断真实性。

贷款用途合规性

明确贷款用途

贷款需明确指定用途，

确保资金用于合法合规

的经营或消费活动。

监控资金流向

实施严格的资金流向监

控，防止贷款被挪用至

高风险或非法领域。

风险评估与控制

识别风险点制定风控措施