咨询定制保险方案模板怎么写.docxVIP

第1篇

一、前言

随着我国保险市场的快速发展，越来越多的企业和个人开始关注保险产品。为了满足客户多样化的保险需求，保险顾问需要提供个性化的定制保险方案。本文将为您介绍如何撰写一份专业的咨询定制保险方案模板。

二、模板结构

一份完整的咨询定制保险方案模板通常包括以下几部分：

1.封面

2.客户信息

3.保险需求分析

4.保险产品推荐

5.保险方案概述

6.保险条款解析

7.保险费用预算

8.保险合同签订提示

9.附录

三、模板内容

1.封面

封面应简洁明了，包含以下信息：

（1）公司logo

（2）咨询定制保险方案

（3）保险顾问姓名及联系方式

（4）日期

2.客户信息

（1）客户姓名

（2）性别

（3）年龄

（4）职业

（5）联系方式

（6）家庭状况

（7）收入水平

（8）现有保险产品及保额

3.保险需求分析

（1）客户需求概述：根据客户信息，分析客户的保险需求，包括意外险、健康险、寿险、车险等。

（2）风险评估：评估客户可能面临的风险，如疾病、意外、财产损失等。

（3）保险保障缺口：分析客户现有保险产品的保障范围，找出保障缺口。

4.保险产品推荐

（1）意外险：推荐适合客户年龄、职业和需求的意外险产品，如综合意外险、旅游意外险等。

（2）健康险：推荐适合客户健康状况和需求的健康险产品，如重大疾病险、医疗保险等。

（3）寿险：推荐适合客户家庭状况和需求的寿险产品，如定期寿险、终身寿险等。

（4）车险：推荐适合客户车辆状况和需求的汽车保险产品，如交强险、商业险等。

5.保险方案概述

（1）保险产品组合：根据客户需求，将推荐的产品进行组合，形成完整的保险方案。

（2）保险保障范围：详细说明保险方案涵盖的保障范围，包括意外、疾病、财产损失等。

（3）保险期限：说明保险方案的保险期限，如一年、两年等。

6.保险条款解析

（1）保险责任：详细解析保险条款中的保险责任，包括赔偿范围、赔偿标准等。

（2）除外责任：说明保险条款中的除外责任，如故意行为、战争等。

（3）保险金额：说明保险条款中的保险金额，如意外险的赔偿限额、健康险的保额等。

7.保险费用预算

（1）保险费用计算：根据保险方案，计算保险费用，包括年缴保费、首期保费等。

（2）缴费方式：说明保险费用的缴费方式，如年缴、月缴等。

（3）续保条件：说明保险方案的续保条件，如无理赔可续保、有理赔需重新审核等。

8.保险合同签订提示

（1）合同签订流程：说明保险合同的签订流程，包括填写投保单、缴纳保费、领取保险单等。

（2）合同生效条件：说明保险合同生效的条件，如投保人如实告知、保险公司审核通过等。

（3）合同解除条款：说明保险合同的解除条款，如退保、合同失效等。

9.附录

（1）保险产品详细资料：提供推荐保险产品的详细资料，包括保险条款、保险费率等。

（2）保险公司简介：介绍推荐保险公司的背景、实力、服务等情况。

四、撰写技巧

1.语言简练：使用简洁明了的语言，避免冗长和啰嗦。

2.结构清晰：按照模板结构，有条理地组织内容。

3.逻辑严谨：分析客户需求、风险评估、保险方案等方面，确保逻辑严谨。

4.个性化：根据客户实际情况，提供具有针对性的保险方案。

5.专业性：熟悉保险知识，确保提供的保险方案专业、可靠。

五、总结

撰写咨询定制保险方案模板需要掌握一定的技巧和知识。通过以上模板结构和内容介绍，相信您能够更好地为客户提供专业的保险咨询服务。在实际操作中，请根据客户需求不断优化和调整方案，为客户提供最佳的保险保障。

第2篇

一、封面

【公司名称】

【咨询定制保险方案】

【咨询日期】：____年____月____日

【客户名称】：_________________

【联系方式】：_________________

【地址】：__________________

二、引言

尊敬的客户：

您好！为了更好地满足您的个性化保险需求，我们特为您量身定制以下保险方案。本方案将根据您的个人情况、风险偏好和财务状况，为您提供全方位的保险保障。请您仔细阅读本方案，如有任何疑问，欢迎随时与我们联系。

三、客户基本信息

1.姓名：_________________

2.性别：_________________

3.年龄：____岁

4.职业：_________________

5.家庭状况：_________________

6.年收入：____万元

7.年支出：____万元

8.保险意识：_________________

9.风险承受能力：_________________

四、风险评估

1.健康风险：

-疾病史：_________________

-体检报告：_________________

-健康状况：_____