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银行查冻扣课件

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汇报人：XX

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CONTENTS

010203

查冻扣基础知识查询操作详解冻结操作详解

040506

扣划操作详解风险防范与管理案例分析与讨论

01查冻扣基础知识

查冻扣定义

查冻扣的含义

查冻扣是指银行根据法院等有权机关的指令，对个人

或企业的银行账户进行查询、冻结和扣划操作。

01查冻扣的法律依据

查冻扣操作依据相关法律法规，如《中华人民共和国

民事诉讼法》等，确保执行的合法性和正当性。

查冻扣的执行程序02

银行在执行查冻扣时，需遵循严格的程序，包括审查

有权机关的文书、通知账户持有人等步骤。

03

法律依据

01《中华人民共和国民事诉讼法》

该法律明确了法院在民事诉讼中可以采取的财产保全措施，包括查封、冻结和扣押。

02《中华人民共和国刑法》

刑法规定了对于犯罪所得的财产，司法机关有权进行查封、冻结和扣押，以保证法律的执行。

03《中华人民共和国行政强制法》

该法律对行政机关在执行职务时，对财产采取查封、冻结等强制措施的条件和程序进行了规定。

查询客户账户信息

操作流程概述银行工作人员通过内部系统查询客户账户余额、交易记

录等信息，以备后续操作。

冻结客户账户

在法律授权或客户授权的情况下，银行可冻结账户，限

制资金的存取和转移。

扣划资金

根据法院判决或相关法律文书，银行从客户账户中扣划

相应资金，用于偿还债务或罚款。

02查询操作详解