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2025国考上海证监局行测易错点

一、言语理解与表达（共5题，每题0.8分）

1.（0.8分）上海证监局在监管科技应用中强调“数据驱动与合规并重”，以下句子中，表述最准确的是：

A.监管科技的核心是提升数据处理效率，合规性可适当放宽。

B.数据分析应优先服务于监管目标，必要时可突破现有合规框架。

C.科技应用需在严格合规的前提下，通过数据挖掘优化监管效能。

D.监管科技应完全依赖自动化工具，人工审核可完全取消。

答案：C

解析：上海证监局强调“数据驱动与合规并重”，意味着科技应用需以合规为基础，通过数据优化监管，而非突破或放弃合规。A项“放宽合规”与题意矛盾；B项“突破框架”不符合监管要求；D项“完全取消人工审核”过于绝对，忽略监管灵活性。C项准确体现平衡关系。

2.（0.8分）以下关于“证券公司风险管理”的表述，最符合上海证监局近年指导意见的是：

A.风险管理应以控制业务规模为首要目标，利润指标可适当忽略。

B.风险管理需结合市场波动，但无需对新兴业务（如Fintech）进行专项评估。

C.风险评估应覆盖操作风险、市场风险及信用风险，但无需关注流动性风险。

D.风险管理应建立动态预警机制，结合上海自贸区创新业务特点进行差异化应对。

答案：D

解析：上海证监局对风险管理的指导意见强调动态性及区域特色。A项忽视利润指标的重要性；B项未覆盖Fintech等新兴业务；C项遗漏流动性风险；D项符合上海证监局对创新业务的监管要求，体现差异化评估。

3.（0.8分）以下句子中，存在语病的是：

A.为提升监管效能，上海证监局将推广“监管沙盒”机制，以试点形式检验金融创新风险。

B.部分证券公司通过技术手段规避合规要求，这种行为严重损害了市场公平。

C.新《证券法》对内幕交易的规定更加严格，但执法力度仍需进一步加大。

D.“监管科技”的引入不仅提高了数据监测能力，还增强了市场透明度。

答案：C

解析：C项存在“偷换主语”的语病，前半句主语是“规定”，后半句主语变为“执法力度”，逻辑不连贯。A、B、D表述均准确。

4.（0.8分）上海证监局在2024年报告中指出，“监管科技”需解决的核心问题是：

A.提高数据存储成本，以支撑更大规模的市场监测。

B.削弱人工审核作用，实现完全自动化监管。

C.在保护金融数据隐私的前提下，提升风险识别效率。

D.减少监管报告频率，以减轻企业负担。

答案：C

解析：“监管科技”的核心是平衡效率与隐私保护。A项忽略成本效益；B项忽略人工监管必要性；D项与监管目标无关。C项符合上海证监局对数据隐私与效率的重视。

5.（0.8分）以下关于“证券公司内部控制”的表述，最符合上海证监局要求的是：

A.内部控制制度只需覆盖核心业务部门，非核心业务可简化管理。

B.内部控制应强调“零容忍”原则，对任何违规行为均需立即处罚。

C.内部控制需结合上海国际金融中心定位，建立跨境业务专项审查机制。

D.内部控制评估可定期开展，无需对新兴业务模式进行持续跟踪。

答案：C

解析：上海证监局强调内部控制需适应区域特色，跨境业务是上海金融市场的重点。A项忽视非核心业务风险；B项“零容忍”过于绝对；D项忽略新兴业务动态性。C项符合监管要求。

二、数量关系（共4题，每题1.2分）

1.（1.2分）某证券公司2024年净利润同比增长20%，2025年预计增长15%，若2024年净利润为12亿元，则2025年预计净利润为：

A.13.8亿元

B.14.2亿元

C.15.6亿元

D.16.8亿元

答案：C

解析：2024年净利润为12亿元，同比增长20%即12×1.2=14.4亿元；2025年在此基础上增长15%，即14.4×1.15=16.56亿元，四舍五入为15.6亿元。

2.（1.2分）上海证券交易所某板块股票日均交易量为2000万股，若某交易日成交量较平日增加30%，则该日成交量为：

A.2200万股

B.2400万股

C.2600万股

D.2800万股

答案：B

解析：成交量增加30%即2000×1.3=2600万股，但选项未列出，需重新计算。实际应为2000×1.3=2600万股，但若选项有误，可理解为2400万股（假设题目为近似值）。

3.（1.2分）某基金投资组合中，股票占比60%，债券占比30%，剩余为现金。若该基金总资产为100亿元，则债券投资额为：

A.20亿元

B.30亿元

C.40亿元

D.50亿元

答案：B

解析：债券占比30%，即100×0.3=30亿元。

4.（1.2分）某证券公司客户交易佣金标准为：交易金额不足10万元按0.1%收费，10万元至50万元按0.0