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2025国考安徽证监局申论归纳概括高频考点及答案

一、归纳概括——概括主要内容（2题，每题15分）

题目1（15分）：

阅读以下材料，概括“加强证券期货市场诚信建设”的主要措施。

材料：

1.完善诚信管理制度。安徽证监局近年来推动修订《安徽辖区证券期货市场诚信管理办法》，明确信用信息采集、评估、应用等环节，建立跨部门信用信息共享机制，强化对失信行为的联合惩戒。2023年，累计归集失信主体信息1200余条，涉及违法违规、不履行承诺等情形。

2.强化行业自律约束。联合安徽证券交易所、期货交易所及证券期货经营机构，制定《诚信公约》，要求会员单位定期开展诚信自查，公开承诺履行社会责任。对违反公约的行为，予以通报批评并取消参与行业评优资格。

3.加强投资者教育。通过“诚信金融进社区”活动，普及《证券法》《期货交易管理条例》等法律法规，揭露欺诈发行、内幕交易等典型失信案例，提升投资者风险防范意识。2024年，活动覆盖人口超50万，发放宣传资料8万余份。

4.优化信用修复机制。对因过失或轻微违规被列入失信名单的市场主体，设立信用修复通道，要求其公开道歉、整改并接受监督，经评估后可逐步移出名单。2023年，已有15家主体完成信用修复。

答案：

1.完善诚信管理制度：修订管理办法，明确信息采集、评估、应用流程；建立跨部门共享机制，强化联合惩戒。

2.强化行业自律约束：制定《诚信公约》，要求会员单位自查自纠，对违规行为予以通报批评或取消评优资格。

3.加强投资者教育：开展“诚信金融进社区”活动，普及法律法规，曝光失信案例，提升投资者风险意识。

4.优化信用修复机制：设立修复通道，要求失信主体整改并接受监督，经评估后移出名单。

解析：

本题答案围绕“措施”展开，分点提炼材料中的具体做法。首句点明概括方向，后分四点对应材料中的制度、自律、教育、修复四个维度，每点包含核心动作与具体要求，逻辑清晰。

题目2（15分）：

阅读以下材料，概括“提升上市公司质量”在安徽证监局的实践做法。

材料：

1.强化信息披露监管。2023年，安徽证监局对辖区120家上市公司开展“信披质量提升年”行动，重点核查业绩预告、关联交易等环节，对12家存在虚假陈述的上市公司进行立案调查。推动上市公司建立“一报一投”制度，要求高管对信息披露签字背书。

2.推动公司治理优化。联合当地国资委，指导上市公司完善独立董事制度，要求每季度至少召开一次董事会，审议ESG报告。2024年，辖区上市公司ESG报告披露率提升至65%。

3.支持科技创新企业。设立“绿色通道”，对符合科创板、创业板注册条件的科技型上市公司，提供审核绿色通道，2023年共帮助5家科技企业完成上市。

4.加强风险预警。建立上市公司风险监测模型，对财务造假、资金链断裂等高风险主体进行动态跟踪，及时约谈公司董监高，2023年预警处置风险企业8家。

答案：

1.强化信息披露监管：开展“信披质量提升年”行动，核查重点领域；要求高管签字背书，压实责任。

2.推动公司治理优化：联合国资委完善独立董事制度；推动ESG报告披露，提升治理水平。

3.支持科技创新企业：设立“绿色通道”，优先审核科技型上市公司，助力企业上市。

4.加强风险预警：建立监测模型，动态跟踪高风险主体，及时约谈董监高处置风险。

解析：

答案分四点对应材料中的监管措施，涵盖信息披露、公司治理、科技创新、风险预警四个方面，每点包含具体行动与成效，突出安徽证监局的特色做法。

二、归纳概括——概括问题或原因（2题，每题15分）

题目3（15分）：

阅读以下材料，概括“私募基金监管中存在的突出问题”。

材料：

1.部分私募产品违规运作。安徽证监局发现，个别私募基金挪用投资者资金用于非合规用途，或通过“保本保息”承诺高收益吸引客户，实际投资标的与宣传严重不符。2023年，查处此类案件3起，涉案金额超2亿元。

2.信息披露不透明。部分私募基金未按规定披露投资策略、风险状况，甚至伪造净值数据误导投资者。2024年，对50家私募基金进行现场检查，发现32家存在信息披露瑕疵。

3.从业人员资质不足。安徽辖区私募基金从业人员中，持证人数占比仅40%，部分高管缺乏证券从业经验，导致投资决策能力薄弱。2023年，因人员资质问题引发的亏损案件占比达25%。

4.监管协同不足。私募基金涉及银行、信托等多部门，但跨部门信息共享不畅，导致监管盲区。2023年，因协同不足未能及时阻止的违规案件达5起。

答案：

1.产品违规运作：挪用资金、承诺“保本保息”等虚假宣传，实际投资与宣传不符。

2.信息披露不透明：未披露投资策略、风险，甚至伪造净值数据。

3.从业人员资质不足：持证人数占比低，高管缺乏经验，投资决策能力薄