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穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》
反洗钱测试及答案
1.
在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常
经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适
的管理措施。高风险客户每()一次重新识别、中风险客户每()一次重新识别、低风
险客户每()一次重新识别。[单选题]*
A、一；二；三
B、三；五；七；
C、半；二；三；
D、半；一；二(正确答案)
2.
金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部
门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处()罚款
，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元
以下罚款。[单选题]*
A、五十万以上，一百万以下；
B、二十万以上，五十万以下；(正确答案)
C、十万以上，二十万以下；
D、五万以上，十万以下；
3.以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。()[单选题]*
A、客户重要身份信息发生变更；
学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎
B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；
C、涉及权威媒体案件报道；
D、客户变更电话号码；(正确答案)
4.
公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保
存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存年，具体保存
方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。[单选题]*
A、4；
B、9；
C、10；
D、20；(正确答案)
5.
公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交
易万元以上、外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞
兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。[单选题]*
A、5,1;(正确答案)
B、10,5;
C、15,10;
D、20,10;
太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》
6.
公司按照()、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，
模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。[单选题]*
A、客户身份(正确答案)
B、客户资产
C、所在地区
D、客户职业
7.
公司收到涉嫌()的可疑交易报告后对涉嫌的交易进行分析、甄别，有合理理由认为
该交易或者客户与该违法犯罪活动有关的，经可疑交易审定岗、合规总监审批后在
可疑交易发生后的24小时内向中国反洗钱监测分析中心、公司所在地中国人民银行
分支机构、公安机关报告。[单选题]
伪造签名
场外配资
恐怖融资(正确答案)
经济纠纷
8.中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括()。[单选题]*
A、按照规定向中国人民银行报告分析结果
B、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告
C、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告
D、对金融机构进行检查、调查(正确答案)
乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》
9.下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是()。[单选题]*
A、包括客户的姓名、性别
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