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工作计划书

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工作计划书

第一基本架构………………2

第二业务平台建设………………2

第三岗位/薪酬……3

第四场地及设施…………………4

第五任务、利润预测……………5

第六提成、考核办法……………5

第七目标工作计划………………6

第八业务管理及权限……………6

第一、银行业务组织架构

董事长

董事长

银行业务部

风控抵押

评估协调

银行个贷

贷处管理

总经理

副总经理

票据业务

银行业务部

经营模式：经营完全按照商业化规范运作，业务致力于有经济实力的个人消费和个体经营性房产抵押贷款、并且为企业或个人提供财务顾问、信用评级和资产评估等延伸业务开展。

第二、业务平台的建设

银行

银行业务部

个贷业务

个体信用贷

个体经营贷

车辆质押贷

个人消费贷

中介服务类

还旧贷新类

票据贴现类

保证金短拆

垫资提放类

其他业务

票据业务

银行存款类

平台建设：业务以银行合作业务为基础平台，加大票据业务项目投融资和个人（个体）金融机构贷款及延伸业务发展的经营思路。

第五、任务、利润预测

一、依据公司现有状况，计划任务目标：

1.依据本行业营销办法，定岗定员以实际营销人员制定目标任务。

2.该计划任务是以常态化的平均业务量为设定。

项目

类型

业务人员

年累计目标任务（万）

年收入（万）

年营业成本（万）

年净利润（万）

银行个贷业务

15

9000

150

85

65

银行垫资业务

3000

90

60

30

银行票据业务

4

38.4（亿）

768

734

34

合计

3.在开展银行业务中，提放和垫资业务是该业务收入的亮点。

4.随着银行业务的成熟该业务会翻倍成长，该业务是个长期、稳定无风险的基础业务。

5.民间投融资和其他业务是根据公司投放的资金和资金成本来决定收益大小。

第六、提成、考核办法

一、公司银行代办业务的提成标准

业务部员工提成表

净利润（万）

5000以下

5001-10000

10001-20000

20001-30000

30000以上

计提比例（%）

10%

15%

18%

20%

25%

以当月抵押为准，计算净利润。

营销部员工提成按照工资职级及产品分类对应的提成比例提取当月提成；

（1）业务部团队管理提成为当月抵押总利润的12%。

（2）贷处部提成：贷处驻点人员提成按单量每单*60元（主签40副签20），贷处主管提成为当月抵押总单量30元/单；抵押岗提成按单量每单*20元/郊县30元，风控专员提成按调查每单*30元。

二、垫资业务提成标准

银行个贷（现房抵押）的垫资业务规定如下：

（1）公司计提垫资额的1.5%/月作为资金成本，不足一个月按实际天数计提（资金从划出帐当天计息，收回当天截止）。

（2）客户经理业绩按扣除资金成本后计算。

（3）垫资净利润提成标准：垫资净利润{（3.5-1.5）*垫资金额}的20%作为提成，（其中：借款方客户经理计提10%，具体出资方客户经理计提10%）如果是公司出资金，只计提借款方客户经理的10%。

第七、目标工作计划

一、该计划的前提是在整个计划书的基础之上制定的

1.前期的工作要有个周期性，基础工作非常重要。

2.如进展顺利收益会比计划的好许多。

项目

月份

业务量（单）

毛利润（万）

配套条件:场地和人员

说明

四月份

5-10人

制定各项制度、招人、培训

五月份

10-15人

招人、培训、开拓银行合作

六月份

15人

加大宣传、开拓业务渠道

七月份

15

15

15人

开拓市场、社区、银行、中介

八月份

20

24

15-20人

招人、增加电销加大业务宣传

九月份

30

36

20人

招人、培训、开拓银行合作

十月份

40

45

25人

完善各项制度、招人、培训

十一月

50

50

25人

拓宽银行业务品种、加大宣传

十二月

55

60

25人

招人、培训、分设部门

考虑到前期需要招人员、培训及准备工作，故第一个月没有计划任务。

第八、业务管理及权限

一、业务总则

第一条为使公司《银行代办业务》和《民间投融资业务》的健康发展，更加规范公司业务品种和其操作流程及日常业务管理，制定本办法。

第二条办理公司业务应做到依法经营、规范管理、防范风险。

第三条公司业务是指在郑州区域内的中小企业、个体工商户及消费类和经营类个人房产抵押的借款业务，由本公司根据委