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2025国考重庆证监局申论贯彻执行模拟题及答案

第一题（应用文写作，25分）

题目要求：

重庆证监局近期收到多份群众投诉，反映辖区部分证券公司在开户、交易、信息披露等方面存在误导投资者、服务不规范等问题。为回应社会关切，规范市场秩序，请你以重庆证监局工作人员身份，草拟一份面向辖区证券公司的《关于规范业务行为加强投资者保护的通知》，要求内容涵盖问题导向、监管要求、整改措施及监督方式，字数不少于500字。

第二题（公文处理，15分）

题目要求：

某投资者向重庆证监局举报某证券公司存在“捆绑销售金融产品”的违规行为。假设你为该局工作人员，请根据以下材料，拟写一份《关于调查“XX证券公司捆绑销售金融产品”问题的函》，要求明确调查对象、内容、时限及回复要求，格式规范。

材料：

1.投资者反映XX证券公司员工以“免费赠送理财”为名，强制投资者购买高额保险产品；

2.该公司内部培训文件显示，员工绩效与产品销售挂钩；

3.证监局前期检查发现类似问题线索2起。

第三题（倡议书写作，20分）

题目要求：

为提升投资者风险防范意识，重庆证监局拟在辖区开展“理性投资，防范非法证券活动”主题宣传活动。请你以局名义撰写一份《倡议书》，内容需包含非法证券活动常见形式、危害及防范建议，号召投资者自觉抵制非法证券活动，字数不少于600字。

第四题（报告撰写，30分）

题目要求：

近年来，重庆辖区科创板、创业板上市公司数量快速增长，但部分企业存在信息披露不及时、财务造假等问题，影响市场稳定。假设你参与撰写《重庆市科创板、创业板上市公司监管报告》，请结合以下材料，分析当前问题并提出监管建议，篇幅不少于800字。

材料：

1.2023年重庆辖区科创板上市公司中，3家因信披违规被立案调查；

2.多家上市公司年报显示，关联交易金额占比偏高；

3.证监局调研发现，部分企业高管对“保壳”行为认知模糊。

第五题（宣传稿写作，20分）

题目要求：

重庆证监局计划通过辖区主流媒体发布《证券公司投资者适当性管理办法》解读文章，帮助投资者理解“将合适的产品销售给合适的投资者”的核心要求。请你撰写一篇题为《科学评估风险，选择合规产品——证券公司投资者适当性管理办法解读》的宣传稿，内容需涵盖制度背景、核心内容及投资者操作指引，字数不少于600字。

参考答案及解析

第一题参考答案（应用文写作，25分）

《关于规范业务行为加强投资者保护的通知》

各证券公司：

近期，我局收到部分投资者投诉，反映辖区部分证券公司在业务操作中存在误导投资者、服务不规范等问题，损害了投资者合法权益。为维护市场秩序，提升服务质量，现就规范业务行为、加强投资者保护有关事项通知如下：

一、重点规范事项

1.开户环节：严禁以“搭售”方式强制投资者购买基金、保险等金融产品，确保开户流程透明、自主选择；

2.交易环节：规范“荐股”行为，严禁从业人员以个人名义提供投资建议，防范利益输送；

3.信息披露：及时、准确披露持仓、收益分配等信息，不得夸大宣传或隐瞒风险。

二、监管要求

1.完善内控制度：建立健全投资者适当性评估机制，将投资者风险承受能力与产品匹配度挂钩；

2.加强员工培训：定期开展合规教育，杜绝“带客户”行为，提高服务专业性；

3.畅通投诉渠道：设立24小时投诉热线，及时响应并处理投资者诉求。

三、整改措施

1.自查自纠：各公司需在30日内对2023年业务数据开展自查，重点排查上述问题；

2.提交整改方案：于2024年1月15日前报送整改计划及责任分工；

3.强化监督：我局将开展专项检查，对整改不力者依法进行行政处罚。

请各公司高度重视，切实履行主体责任，共同营造规范、透明的市场环境。

特此通知。

重庆证监局

2023年12月1日

解析：

1.问题导向：直接回应投诉内容，明确监管重点；

2.措施具体：量化整改时限（30天）、报送时间（1月15日）；

3.逻辑清晰：分条列项，从规范事项→监管要求→整改措施层层递进。

第二题参考答案（公文处理，15分）

《关于调查“XX证券公司捆绑销售金融产品”问题的函》

XX证券公司：

我局收到投资者投诉，反映贵公司存在“以免费赠送理财为名，强制购买保险产品”的违规行为。为维护投资者权益，现就相关问题开展调查，函告如下：

1.调查内容：

-投诉事件具体经过及涉案人员；

-贵公司是否存在内部培训文件强制销售产品；

-关联交易是否合规。

2.调查要求：

-于2023年12月20日前提交书面情况说明，附相关证据材料；

-配合我局现场核查，不得阻挠取证；

-如发现其他违规行为，须一并报告。

请贵公司高度重视，依法依规配合调查。逾期未回复的，我局将依法采取进一步措施。

特此函告。

重庆证监局

2023