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2025国考深圳证监局申论大作文高分笔记

第一题（应用文写作，20分）

题目：

深圳证监局拟开展“金融科技赋能监管”主题宣传活动，要求各辖区证券公司、基金管理公司参与。请你以深圳证监局工作人员身份，草拟一份《关于开展“金融科技赋能监管”主题宣传活动的通知》，内容需包括活动背景、目标、具体安排及要求。

答案：

关于开展“金融科技赋能监管”主题宣传活动的通知

各辖区证券公司、基金管理公司：

为深入贯彻落实《深圳经济特区数据条例》及国家金融监督管理总局关于“科技强监”的部署要求，推动金融科技与监管工作深度融合，提升监管效能与服务水平，深圳证监局决定于2025年5月至7月开展“金融科技赋能监管”主题宣传活动。现将有关事项通知如下：

一、活动背景

随着金融科技蓬勃发展，大数据、人工智能、区块链等技术在证券、基金行业的应用日益广泛，监管面临新机遇与新挑战。深圳作为金融创新高地，需进一步探索科技赋能监管的有效路径。本次活动旨在通过宣传引导，推动行业机构强化科技合规意识，提升风险防控能力，助力深圳金融市场高质量发展。

二、活动目标

1.增强意识：普及金融科技监管政策，提升机构对科技伦理、数据安全的重视程度；

2.促进创新：鼓励机构探索科技监管工具应用，优化合规管理体系；

3.强化协同：搭建监管机构与市场主体的沟通平台，形成监管合力。

三、具体安排

1.宣传阶段（5月10日—6月30日）

-线上宣传：通过“深圳证监局”官网、微信公众号开设专栏，发布政策解读、案例剖析等内容；

-线下活动：组织“金融科技监管研讨会”，邀请行业专家、科技公司共商合规方案；

-机构参与：要求各公司结合业务实际，开展内部培训，提交1篇科技监管实践案例。

2.总结阶段（7月1日—7月15日）

-评选优秀案例，通过官方渠道展示；

-撰写活动总结报告，报备证监局备案。

四、工作要求

1.高度重视：各机构需成立专项工作组，确保活动落实；

2.注重实效：结合业务场景，避免形式主义；

3.及时反馈：6月30日前报送参与方案，7月20日前提交案例材料。

特此通知。

第二题（文章论述，40分）

题目：

近年来，深圳辖区部分证券公司因“数据跨境传输”合规问题被处罚，暴露出金融科技监管的短板。请结合材料，自选角度，自拟标题，写一篇文章。

答案：

科技双刃剑：金融监管的平衡之道

金融科技浪潮下，深圳证券行业创新活跃，但数据跨境传输、算法合规等风险随之凸显。2024年，辖区某基金公司因违规存储客户数据被处以罚款，引发行业对科技监管的深思。金融科技是工具，亦是双刃剑——若监管缺位，创新可能失控；若规制过严，活力又遭扼杀。如何在风险与创新间寻求平衡，成为深圳金融监管的必答题。

一、科技监管的困境：合规与创新的两难抉择

深圳作为金融科技重镇，证券公司广泛运用大数据风控、区块链存证等技术，极大提升了效率。然而，数据跨境传输作为典型场景，却因各国数据主权差异而矛盾重重。某机构因将客户交易数据传输至美国服务器，违反《个人信息保护法》被罚，暴露出行业在跨境合规上的集体性短板。这一案例警示我们：金融科技监管必须与时俱进，但现有框架仍显滞后。

二、破解之道：构建动态协同的监管体系

1.完善政策工具箱

深圳可借鉴香港金管局“监管沙盒”经验，建立“金融科技监管白名单”，允许机构在严格风控下试点跨境数据传输方案。同时，推动《深圳经济特区数据条例》与跨境数据流动规则的衔接，形成差异化监管标准。

2.强化科技伦理建设

针对算法歧视、数据滥用等风险，监管需督促机构建立“科技伦理委员会”，引入第三方审计机制。某券商通过AI客户画像被诉歧视，折射出算法透明度不足的问题——唯有技术向善，创新才能可持续。

3.构建行业共治生态

深圳证监局可联合腾讯、平安等科技企业，共建“金融科技监管实验室”，模拟跨境数据场景，形成标准指南。同时，鼓励行业成立自律组织，通过案例共享、合规培训等方式，降低个体试错成本。

三、长远之策：培育适应科技时代的监管文化

监管的终极目标不是扼杀创新，而是通过制度设计引导行业正向发展。深圳可探索“监管科技（RegTech）”应用，如利用区块链技术追踪数据流转路径，实现“监管即服务”。此外，加强监管人员科技素养培训，避免“一刀切”式处罚，才能让政策更精准。

金融科技监管没有标准答案，唯有以开放心态拥抱变革，以科学思维完善框架，才能让创新在合规中生长。深圳作为先行示范区，若能率先破解这一难题，不仅能为自身金融发展护航，也将为中国金融监管现代化提供样本。

第三题（公文写作，30分）

题目：

深圳证监局收到举报，某私募基金公司涉嫌使用“场外配资”违规扩大规模。请你以监管人员身份，草拟一份《关于调查XX私募基金公司涉嫌违规行为的函》，要求明确调