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2025国考证监会系统申论大作文高频考点及答案

一、归纳概括类（共3题，每题20分）

题目1（20分）

背景材料：

近年来，证监会系统深入推进“监管科技”建设，利用大数据、人工智能等技术提升监管效能。某省证监局在2024年开展“智慧监管”试点，取得初步成效。材料显示：

-通过搭建“风险监测平台”，实时分析上市公司财务数据，预警财务造假风险；

-引入“区块链技术”确权，解决私募基金登记不规范的痛点；

-建立“智能问询系统”，缩短IPO审核周期30%；

-但也存在数据孤岛、技术标准不统一、基层人员培训不足等问题。

要求：

1.概括该省证监局“智慧监管”试点的成功经验；

2.分析当前试点工作中存在的问题；

3.提出改进建议。

答案1

成功经验：

1.技术赋能监管：依托大数据、区块链等技术搭建风险监测平台，实现精准监管。如通过实时分析上市公司财务数据，有效预警财务造假风险；利用区块链确权，规范私募基金登记流程。

2.流程优化提效：引入智能问询系统，缩短IPO审核周期，提升行政效率。

3.试点示范引领：以具体区域为切入点，逐步推广成熟经验，避免“一刀切”。

问题分析：

1.数据协同不足：监管系统间存在数据孤岛，信息共享不畅；

2.技术标准缺失：各系统技术标准不统一，影响数据整合；

3.基层能力短板：监管人员对新技术掌握不足，培训体系不完善；

4.制度配套滞后：智慧监管相关法规不健全，权责边界模糊。

改进建议：

1.加强数据互联互通：建立统一数据标准，推动跨部门系统对接；

2.完善技术规范：制定行业技术标准，避免重复建设；

3.强化人才培训：开展分层分级培训，提升基层人员数字化素养；

4.健全制度保障：出台智慧监管指导意见，明确监管责任。

题目2（20分）

背景材料：

证监会系统在防范证券市场风险方面，近年强调“穿透式监管”。某市证监局在2024年开展“穿透式监管”专项检查，发现部分上市公司存在关联交易不透明、资金占用问题。材料显示：

-通过穿透核查交易对手方，发现某公司实际控制人违规占用资金；

-但检查中也暴露监管资源不足、核查手段单一、跨部门协作难等问题。

要求：

1.概括“穿透式监管”在防范风险中的作用；

2.分析当前检查工作中存在的不足；

3.提出完善建议。

答案2

监管作用：

1.精准识别风险：通过穿透核查交易对手、资金流向，揭露隐性关联交易；

2.压实主体责任：倒逼上市公司完善治理，减少资金占用等乱象；

3.提升监管威慑：对违规行为形成高压态势，维护市场秩序。

问题不足：

1.核查手段单一：过度依赖传统手段，新技术应用不足；

2.跨部门协作弱：与税务、公安等部门信息共享不畅；

3.监管资源紧缺：基层人员不足，技术支撑薄弱；

4.动态监测缺失：检查多为“运动式”，缺乏常态化机制。

改进建议：

1.技术赋能核查：引入大数据分析、区块链溯源等技术手段；

2.深化部门协同：建立跨部门信息共享机制，形成监管合力；

3.加强资源保障：增加基层编制，提升技术设备投入；

4.完善长效机制：将穿透式监管纳入常态化工作，动态跟踪风险。

题目3（20分）

背景材料：

证监会系统在推动上市公司治理结构优化方面，近年强调“股权结构现代化”。某省证监局在2024年调研发现：

-部分上市公司存在“一股独大”问题，中小股东权益受损；

-通过引入ESG（环境、社会、治理）评价体系，部分公司治理水平提升；

-但也存在评价标准不一、股东参与度低、监管处罚力度不足等问题。

要求：

1.概括“股权结构现代化”对上市公司治理的意义；

2.分析当前工作中存在的挑战；

3.提出对策建议。

答案3

治理意义：

1.平衡股东权益：打破“一股独大”，保障中小股东话语权；

2.提升决策科学性：引入ESG评价，推动公司长远发展；

3.增强市场透明度：规范股权运作，减少内幕交易风险。

挑战分析：

1.评价标准缺失：ESG指标体系不统一，可比性差；

2.股东参与度低：中小股东缺乏渠道表达诉求；

3.监管处罚偏软：对股权乱象处罚力度不足，威慑力弱；

4.信息披露不实：部分公司ESG报告流于形式。

对策建议：

1.统一评价标准：制定行业ESG评价指南，增强可比性；

2.畅通股东参与渠道：完善股东大会制度，保障中小股东表决权；

3.加大处罚力度：对股权违规行为实施“零容忍”，提高违法成本；

4.强化信息披露监管：引入第三方审计，确保ESG报告真实性。

二、提出对策类（共2题，每题25分）

题目4（25分）

背景材料：

近年来，证监会系统在防范私募基金风险方面面临新挑战。某市证监局2024年监测发现：

-部分私募基金涉嫌“伪私募”违规集资；

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