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声誉风险管理基本制度文件编号：ABZ-BG-017

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银行声誉风险管理基本制度

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）声誉风险管理组织架构、职责、原则及政策要求，旨在提高声誉风险管理能力，最大限度地避免和降低声誉风险事件可能对本行造成的不利影响，维护和提升本行的声誉和形象。

2适用范围

本文件适用于本行声誉风险的管理。

3定义、缩写与分类

3.1定义

声誉风险：是指由本行经营管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对本行负面评价的风险。

声誉事件：是指引发本行声誉风险的相关行为或事件。

重大声誉事件：是指造成本行重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。

声誉风险管理：是指识别、监测和控制声誉风险和应对各种声誉事件的全过程，是本行全面风险管理体系的重要组成部分。

3.2缩写

无

3.3分类

声誉风险主要包括：

1）媒体出现或者可能出现的恶意歪曲本行形象的负面报道；

2）本行商业秘密被媒体知悉，可能或已经进行了报道；

3）在经营、管理或服务中出现了突发事件，引起了媒体关注或已经被媒体报道等。

4组织结构与职责权限

4.1组织结构图

4.2职责权限

4.2.1董事会职责

1）制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策和风险管理机制，建立并完善全行声誉风险管理体系；

2）对重大声誉风险事件按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息；

3）培育全行声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识；

4）督促检查经营管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件；

5）授权并听取经营管理层开展声誉风险管理的相关工作；

6）法律、法规规定的其他职责。

4.2.2监事会职责

主要负责对董事会、经营管理层履行声誉风险管理职责的情况进行监督。

4.2.3经营管理层职责

提升本行的良好声誉，从源头上控制声誉风险。

5.2政策要求

5.2.1声誉风险管理组织体系

1）本行声誉风险管理体系组织架构，主要由董事会、经营管理层、综合办公部门、合规与风险管理部门、相关职能部门、内部审计部门和分支机构组成。

2）本行综合办公部门为本行的声誉风险主管部门，负责本行声誉风险管理体系的建立和实施，确保本行范围内声誉风险管理的一致性和有效性。

3）本行相关部门、分支机构负责人对本部门、本机构的声誉风险管理负直接责任。

4）本行合规与风险督导员负责对本部门、本机构的声誉风险进行管理，合规与风险督导员实行双重负责制，既对分支机构负责人负责，又对综合办公部门负责。声誉风险报告实行双线报告，既向部门、分支机构负责人报告，又向综合办公部门报告。

5）本行内部审计部门应加强辖内声誉风险管理情况的检查监督，对发现的违规行为应严格按照有关处理规定进行处理。

6）各部门、分支机构在管理好本机构声誉风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门、分支机构声誉风险管理提供相关资源和支持。

5.2.2声誉风险事件的监测

1）基本要求：监测及时准确，搜集调查传播源头和路径，掌握传播范围，对舆论态度、评论、诉求有全面充分认识，舆情引导积极主动。

2）合规与风险督导员应每日监测互联网、广播、报刊等各类媒体的报道动态，在各类媒体中尽可能多地搜集关于银行业、本行及重要业务开展情况的信息，并对信息进行分类整理，分析和研究其中可能出现的新闻危机苗头，特别要注意行业的政策变化和本行的经营活动变化可能会给哪些人带来利益损失。

3）综合办公部门应结合日常舆情监测中发现的问题，按季度梳理潜在或可预见的声誉影响因素，对下一阶段面临的舆情进行研判。

5.2.3

声誉风险可能产生于银行经营管理的任何环节，与信用、市场、操作和流动性风险等交叉存在、相互作用。识别声誉风险的关键在于判断其他类型风险是否会演变为声誉风险，以及重大利益关联方的声誉风险事件是否会波及本行。本行各部门、分支机构应按季汇总当前面临的主要风险，分析风险对本行声誉的潜在影响，提炼可能影响声誉风险的因素，于每季度结束后3日内提交本行综合办公部门，半年报、年报在报告期后5日内提交。重点关注但不限于以下声誉风险驱动因素：

1）业务、产品运行中可能引发声誉风险的因素；

2）内部组织机构和人事变化、政策制度变化、财务指标变动、系统调整等可能存在的声誉风险因素；

3）新闻媒体报道、网络舆情变化、内外部审计报告和监管检查报告等暴露出来的声誉风险因素。

5.2.4

各部门、分支机构的合规与风险督导员对识别出的声誉风险事件进行评估，按照性质、严重程度、可控性、影响范围和紧急程度，将