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2025年国考宁波证监局司局级面谈个性化问题与简历深挖30问

一、行业政策理解（5题，每题6分，共30分）

1.题目：近年来，宁波证监局在推动辖区上市公司规范治理方面有哪些创新举措？请结合《上市公司治理准则》的最新要求，谈谈您对“中国特色现代企业治理”在宁波本土企业的实践路径的看法。

答案要点：需提及宁波证监局推动“公司治理红黄牌”监管、强化董事会独立董事履职、推广ESG报告等具体措施；结合“中国特色现代企业治理”的“党建入治”“文化入治”等宁波特色，阐述如何平衡合规与发展的关系。

解析：考察候选人对监管政策的熟悉程度及政策落地能力，宁波证监局近年重点推进“治理能力提升年”，需结合地方实践谈见解。

2.题目：宁波作为民营经济重镇，部分上市公司存在“股权分散、内部人控制”问题。若您被派驻某上市公司进行监管辅导，会如何设计治理优化方案？请说明核心措施及预期效果。

答案要点：需提出完善股权结构（如引入战略投资者）、强化关联交易审查、建立职业经理人制度等；强调预期效果包括提升决策效率、降低代理成本。

解析：考察解决实际问题的能力，需结合宁波民营经济特点，避免空泛理论。

3.题目：近期，证监会强调“投资者保护”与“防范化解风险”并重。宁波辖区某企业面临债务违约风险，若您作为监管人员，会如何协调多方（股东、债权人、银行）化解危机？请举例说明。

答案要点：需提出风险预警、推动债务重组、引入AMC参与处置等；可结合宁波“16+1”产业集群特点，如汽车、纺织行业债务风险案例。

解析：考察危机应对能力，需体现监管协调的实操性。

4.题目：宁波证监局曾开展“科技金融赋能中小企业”专项行动，您认为该政策在推动普惠金融方面的成效与挑战是什么？若您参与后续优化，会如何设计？

答案要点：成效需提及“专精特新”企业融资比例提升；挑战需指出风控模型不完善、中小企业信用意识薄弱等问题；优化建议可提出“信用贷+担保贷”组合模式。

解析：考察政策评估与优化能力，需结合宁波数字经济、智能制造等产业背景。

5.题目：宁波证监局如何通过监管科技（RegTech）提升执法效率？请举例说明某项技术应用（如大数据监测）在防范市场操纵中的具体作用。

答案要点：需提及“证券市场风险监测系统”“异常交易智能分析模型”；结合宁波区域性交易市场（如宁波商品交易所）的案例说明。

解析：考察对新技术的理解与运用，需体现宁波证监局的数字化转型实践。

二、简历深挖与职业规划（10题，每题5分，共50分）

6.题目：您简历中显示曾参与某上市公司IPO审核，请具体说明您在项目中负责的环节，以及如何处理过“保荐机构与发行人利益冲突”的矛盾？

答案要点：需分阶段描述“项目尽职调查-风险评估-发审委沟通”等环节；冲突处理可举例说明通过独立核查、引入第三方审计机构解决。

解析：考察IPO审核的实操经验，需突出合规意识与沟通能力。

7.题目：简历中提到您在宁波地方金融办工作期间，主导过“私募基金规范发展”专项，请说明该政策的创新点及您遇到的典型困难如何解决？

答案要点：创新点需提及“穿透式监管”“备案豁免机制”；困难可提及“非标准化产品界定难”，解决方案可提出“类型化监管清单”。

解析：考察政策落地能力，需结合宁波私募基金规模（全国前十）的背景。

8.题目：您研究生论文研究方向为“证券公司风险管理”，请问您认为宁波辖区证券公司的风险管理短板是什么？若您被分配到该领域，会如何开展工作？

答案要点：短板需提及“中小券商风控体系不完善”“衍生品业务风险暴露”；工作计划可提出“建立风险压力测试模板”“推动合规科技落地”。

解析：考察专业深度与监管针对性，需结合宁波证券行业特点（如“财富管理”转型）。

9.题目：简历中您曾作为“宁波并购重组协会”会员参与项目协调，请分享一个您主导的并购重组案例中的关键分歧，以及您如何推动交易达成？

答案要点：需描述“交易对价争议”“审批流程延误”等分歧；推动策略可提及“引入第三方评估”“分阶段签署协议”。

解析：考察谈判与协调能力，需突出宁波并购交易活跃（如“甬万豪”跨境并购案例）。

10.题目：您在过往工作中获得过“宁波市金融系统先进个人”称号，请问该奖项主要表彰您的哪方面能力？您认为这如何帮助您胜任证监局岗位？

答案要点：需结合奖项具体事例（如“服务实体经济贡献突出”）；胜任岗位可从“政策执行力”“群众工作能力”角度展开。

解析：考察自我认知与职业匹配度，需突出宁波证监局服务地方经济的职能。

11.题目：简历中您有“宁波大学法学院”背景，请问您在法律实务中遇到过哪些“证券法与地方性法规冲突”的情况？如何平衡中央与地方监管需求？

答案要点：需举例说明“地方性金融监管细则与证监会规章衔接问题”；平衡策略可提出“建立联